خمس ورش مصرفية لإتحاد المصارف العربية حول:

Download

خمس ورش مصرفية لإتحاد المصارف العربية حول:

نشاط الاتحاد
العدد 448

خمس ورش مصرفية لإتحاد المصارف العربية حول:

إدارة الموجودات والالتزام بالمعايير الدولية والتطبيقات الحديثة

في أنظمة الدفع الإلكتروني وإدارة الموجودات والمطلوبات ومنهجية احتساب الخسائر الإئتمانية

 نظَّم إتحاد المصارف العربية خمس ورش مصرفية متخصصة

في كل من سورية والعراق وليبيا والسودان والكويت.

ورشة العراق

 

جاءت ورشة العمل المصرفية التي انعقدت في العاصمة العراقية – بغداد تحت عنوان: «تحديات الإلتزام بالمعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب» وكان من أهدافها إكساب العاملين في الجهاز المصرفي والمؤسسات المالية والسلطات الرقابية مستوى عال من الوعي والإدراك لمفهوم عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتعرف على المخاطر المرتبطة بها، كذلك إكسابهم المهارات الفنية لمكافحتها وفقاً للقوانين والتشريعات الدولية والمحلية.

وناقشت الورشة عدة موضوعات، منها:

المفاهيم الأساسية لغسل الأموال وتمويل الإرهاب.

الإطار الدولي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

أدوار الجهات المعنية بمكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب.

أهم أدوار المؤسسات المالية في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

العناية الواجبة بالعملاء وإدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

حاضر في هذه الورشة عصام بركات من مصر، وحضرها عدد كبير من المشاركين من المصارف والمؤسسات المالية العراقية ودامت مدتها أربعة أيام.

ورشة ليبيا

 

تحت عنوان: «التطبيقات الحديثة في أنظمة الدفع الإلكتروني» نظّم إتحاد المصارف العربية الورشة المصرفية المتخصصة في عاصمة دولة ليبيا طرابلس، وهدفت هذه الورشة إلى تعريف المشاركين على:

الإتجاهات الدولية في مجال أنظمة الدفع .

الإستفادة من التطورات التقنية في مجالات تكنولوجيا المعلومات على أنظمة المدفوعات المحلية والدولية وكيفية تطبيقها.

تقديم مدفوعات التجزئة للمستخدمين من خلال أدوات الدفع الإلكترونية وبإستخدام قنوات التوزيع الآلكترونية.

إدارة العمليات المالية الإلكترونية وتأمينها.

إدارة أنظمة بطاقات الدفع الإلكترونية.

إدارة أنظمة التحصيل الإلكتروني.

إدارة أنظمة دفع الفواتير إلكترونياً.

إدارة نظم الدفع الإلكتروني في التجارة الإلكترونية.

إدارة أنظمة المدفوعات من خلال الموبايل.

وناقشت هذه الورشة عدة مواضيع منها:

أنظمة مدفوعات التجزئة المصرفية Retail Payments.

العمليات المالية الإلكترونية Financial Electronic Transactions.

أنظمة بطاقات الدفع الإلكترونية Electronic Payment Cards.

أنظمة مدفوعات الهاتف المحمول Mobile Payments.

حضر هذه الورشة عدد كبير من المشاركين من المصارف والمؤسسات المالية الليبية وحاضر فيها عاطف صابر عبدالرحمن من مصر ودامت مدتها خمسة أيام.

ورشة الكويت

 

انعقدت ورشة العمل المصرفية في الكويت تحت عنوان: «إدارة الموجودات والمطلوبات المرتكزة على المخاطر والتسعير المرتكز على مصادر الأموال»، وهدفت هذه الورشة إلى أن يصبح العميل قادراً على:

التطرق بشكل مفصل إلى مفهوم النماذج الديناميكية لبيانات الدخل والميزانية العمومية، وفهم المتغيرات الرئيسية في هذه النماذج؛

تقييم نقاط القوة والضعف في عملية إدارة الموجودات والمطلوبات؛

فهم مفصل لتأثير متطلبات بازل3 (Basel III) وإدارة مخاطر تقلب أسعار الفائدة في محفظة المصرف(IRRBB)؛ ومتطلبات المعايير المحاسبية الدولية (IFRS) على عملية صنع القرار فيما يختص بإدارة الموجودات والمطلوبات؛

وضع استراتيجيات فعالة للتحوط والتقنيات الفضلى لإدارة محفظة المصرف؛

إنشاء السيناريوهات وإجراء اختبارات الضغط اللازمة لإدارة الموجودات والمطلوبات؛

احتساب التسعير المرتكز على مصادر الأموال ونسب الربحية للعمليات المصرفية؛

فهم التحديات الرئيسية المتعلقة بالتسعير وبإدارة مخاطر الموجودات والمطلوبات؛

تقييم الطرق المختلفة والتحديات وتطبيقات التسعير المرتكز على مصادر الأموال.

ناقشت الورشة عدة مواضيع رئيسية منها:

حيثيات وآثار الأزمة المالية العالمية.

الدور الأساسي لإدارة الموجودات والمطلوبات.

تنظيم إدارة الموجودات والمطلوبات في المصرف.

لجنة إدارة الموجودات والمطلوبات.

النهج الأساسي: التحليل الثابت للفجوة.

النهج الحديث: التحليل الديناميكي للفجوة.

إعداد سياسة التحوط.

تعريف التسعير المرتكز على مصادر الأموال (FTP)، والعائد على رأس المال المعدل حسب المخاطر (RARPC).

وضع المنهجيات اللازمة للتسعير المرتكز على مصادر الأموال.

ورشة السودان

 

تحت عنوان: «منهجية احتساب الخسائر الإئتمانية وتقدير المؤونات وفقاً للمعيار الدولي لتقارير الإبلاغ المالي IFRS، انعقدت الورشة المصرفية المتخصصة في العاصمة السودانية الخرطوم، وقد هدفت هذه الورشة إلى أن يصبح المشارك قادراً على:

التعرّف إلى دوافع وموجبات اصدار المعيار 9 والإطار العام للمعيار الجديد، وكذلك المرحلة الأولى (الاعتراف والقياس، المخصصات والتدني) ونطاق التطبيق، وكذلك معايير وأسس القياس والاحتساب وفهم الممارسات الحالية في تكوين المؤونات.

مناقشة تأثيرات دمج المؤونات في رأس المال النظامي.

استيعاب الملامح الرئيسية للمنهجيات الجديدة لقياس التدني في قيمة الأصول المالية وفقاً للمعيار IFRS 9.

تحديد العناصر الرئيسية والأساسية لمنهجية إحتساب الخسائر الإئتمانية المتوقعة.

تمييز المبادىْ الرئيسية للممارسات الفضلى لإطار إحتساب الخسائر الإئتمانية المتوقعة (ECL).

وصف التطورات الحالية في عملية إحتساب الخسائر الإئتمانية المتوقعة.

وناقشت الورشة عدة موضوعات منها:

الدروس المستفادة من الازمة المالية والعلاقة مع المعيار الجديد.

تحديات التطبيق والحلول المقترحة.

المرحلة الأولى وفئات الادوات المالية.

قياس الأدوات المالية والقياس اللاحق.

نموذج الأعمال والتسجيل المحاسبي .

التدني ونطاق التطبيق.

الإطار العام لقياس التدني.

قياس (PD,LGD.EAD).

العلاقة مع المتطلبات الرقابية ( بازل III وتخطيط رأس المال وكفاية رأس المال).

حاضر في هذه الورشة المحاضر عدنان ناجي من الأردن، ودامت ثلاث أيام بحضور عدد كبير من المشاركين من السودان وخارجه.

ورشة سورية

 

نظَّم إتحاد المصارف العربية ورشة عمل مصرفية متخصصة تحت عنوان: «إدارة الموجودات والمطلوبات المرتكزة على المخاطر (ALM) والتسعير المرتكز على مصادر الأموال (FTP في العاصمة السورية دمشق، وكان من أهداف الورشة المصرفية التالي:

التطرق بشكل مفصل إلى مفهوم النماذج الديناميكية لبيانات الدخل والميزانية العمومية، وفهم المتغيرات الرئيسية في هذه النماذج.

تقييم نقاط القوة والضعف في عملية إدارة الموجودات والمطلوبات.

فهم مفصل لتأثير متطلبات بازل (B(Basel III وإدارة مخاطر تقلب أسعار الفائدة في محفظة المصرف (IRRBB) وتأثير متطلبات المعايير الدولية لتقارير الإبلاغ المالي (IFRS)، على عملية صنع القرار فيما يختص بإدارة الموجودات والمطلوبات.

وضع استراتيجيات فعالة للتحوط والتقنيات الفضلى لإدارة محفظة المصرف.

إنشاء السيناريوهات وإجراء اختبارات الضغط اللازمة لإدارة الموجودات والمطلوبات.

احتساب التسعير المرتكز على مصادر الأموال ونسب الربحية للعمليات المصرفية.

فهم التحديات الرئيسية المتعلقة بالتسعير وبإدارة مخاطر الموجودات والمطلوبات.

تقييم الطرق المختلفة والتحديات وتطبيقات التسعير المرتكز على مصادر الأموال.

وعلى مدار ثلاثة أيام ناقشت ورشة العمل عدة مواضيع رئيسية أهمها:

حيثيات وآثار الأزمة المالية العالمية.

الدور الأساسي لإدارة الموجودات والمطلوبات.

تنظيم إدارة الموجودات والمطلوبات في المصرف.

لجنة إدارة الموجودات والمطلوبات (ALCO).

استثمار أموال المصرف الخاصة.

تقارير إدارة الموجودات والمطلوبات.

النهج الأساسي: التحليل الثابت للفجوة Gap analysis.

النهج الحديث: التحليل الديناميكي للفجوة.

إعداد سياسة التحوط Hedging.

نسبة تغطية السيولة (Liquidity Coverage Ratio) واختبارات الضغط.

نسبة التمويل المستقر الصافي (NSFR).

الإدارة الاستراتيجية لرأس المال.

أسعار الفائدة (أسعار صرف العملات الأجنبية) سيناريوهات واستراتيجيات التحوط.

سيناريوهات اختبارات الضغط Stress testing scenarios.

وضع المنهجيات اللازمة للتسعير المرتكز على مصادر الأموال.