ورشة عمل مصرفية لإتحاد المصارف العربية

Download

ورشة عمل مصرفية لإتحاد المصارف العربية

نشاط الاتحاد
العدد 425

حول: آليات كشف الاحتيال والتزوير

نظّم إتحاد المصارف العربية ورشة عمل مصرفية تحت عنوان: «آليات كشف الاحتيال والتزوير في العمل المصرفي» في عاصمة المملكة الأردنية الهاشمية – عمّان، وقد توجهت بمواضيعها، إلى المهنيين العاملين في الرقابة والتحقق من عمليات الغش المحتملة أو الواقعة داخل المصارف، كما توجهت إلى مسؤولي الرقابة في الفروع. وهدفت إلى وضع التوجيهات الأساسية لتفادي الغش والتزوير، ومراقبة العمليات المشبوهة وإجراء التحقيقات، قراءة الوثائق، واستعمال تقنيات عدة يستفيد منها المدققون والعاملون في مكافحة الغش في المصارف والمؤسسات المالية.
وعليه، يصبح المشارك في نهاية هذه الورشة على معرفة وثيقة بالأساليب والوسائل المستخدمة في عملية الغش والتزوير، والأساليب الحديثة المستخدمة لمكافحتها.
وتناولت الورشة بالدراسة المواضيع الرئيسية التالية:
ما هو الغش؟ تعريفه، مثلث الغش، منطقة المخاطر العالية، كيفية مكافحة الغش، تحليل الصور، مشاهدة الفيديو واستخلاص النتائج.
ما هي الأخلاقيات؟ تعريفها، المناطق السوداء والبيضاء والرمادية، الأخلاقيات الآداب، مغالطات الأخلاقيات والقانون، صيد 22، من الذي كذّب تحت القسم؟ القاعدة الذهبية، الخط الرفيع: مشاهدة مقتطفات من فيلم واستخلاص النتائج.
ماذا تقول المعايير؟ إطار الممارسات المهنية الدولية (IPPE)، قواعد الأخلاقيات الصادرة عن معهد المدققين الداخليين (IIA)، المعايير ذات الصلة من (IPPF)، المعايير ذات الصلة من قانون ساربينز أوكسلي.
مهارات وتقنيات التحقيق – الجزء 1: أمثلة عن الاحتيال، شروط التحقيق الكامل لتجنب المزالق، الإجراءات العلاجية، مؤشرات الاحتيال/ الرايات الحمراء، الغضب/ الحريق الداخلي: مشاهدة مقتطفات من فيلم واستخلاص النتائج.
ما يجب القيام به وما يجب تجنّبه خلال التحقيق في الغشّ: أفضل الممارسات في مجال التحقيق في الغش، مناقشة عشرات السيناريوهات أثناء إجراء التحقيقات، دافع عن إجاباتك، التهويل/ التفوّق العددي: مشاهدة مقتطفات من فيلم واستخلاص النتائج.
مهارات وتقنيات التحقيق – الجزء 2: تعريف المبلغين عن المخالفات، ساربينز أوكسلي والمبلغين عن المخالفات، إقناعهم لاعتماد سياسة مكافحة الغش، حالة أمين صندوق الكافتيريا، مخطط سياسة مكافحة الغش، لجنة تقصي الحقائق مقابل لجنة التحقيق في الغش، الاستعداد للسيناريو الأسوأ، تقارير الغش: الشفهي، المؤقت، المسودة، النهائي، التقارير للإدارة العليا، التقارير لمجلس الإدارة، والملخصات التنفيذية، تحت الجسر: مشاهدة مقتطفات من فيلم واستخلاص النتائج، كلّما أنت في شك: مشاهدة مقتطفات من فيلم واستخلاص النتائج.
مهارات وتقنيات التحقيق – الجزء 3: حالة التقرير الطبي، حالة إصدار التقارير، حالة اختلاس الشيكات، حالة الحسابات، إجراء مقابلات مع الناس: مشاهدة مقتطفات من فيلم واستخلاص النتائج.
الختام: مُدرِّس بديل: مشاهدة مقتطفات من فيلم واستخلاص النتائج، الطيّار: مشاهدة مقتطفات من فيلم واستخلاص النتائج، استخلاص العبر.
حاضر في هذه الورشة إيلي سفر من لبنان ووفاء الغراية من الأردن، وشارك فيها عدد كبير من موظفي المصارف الأردنية والسودانية ودامت مدتها ثلاثة أيام.