ورشتان مصرفيتان حول إدارة الموجودات والتطبيقات لمتطلبات اتفاقية بازل II و III وبرنامج تدريبي عن تطوير المهارات

Download

ورشتان مصرفيتان حول إدارة الموجودات والتطبيقات لمتطلبات اتفاقية بازل II و III وبرنامج تدريبي عن تطوير المهارات

نشاط الاتحاد
العدد 441

ورشتان مصرفيتان حول إدارة الموجودات والتطبيقات لمتطلبات اتفاقية بازل II و III وبرنامج تدريبي عن تطوير المهارات

يتابع إتحاد المصارف العربية الابتكارات والمستجدات الحديثة في العمل المصرفي والعمل على نشرها حيث يجب أن تنشر وغايته من ذلك اللحاق بالركب العالمي لعالم المصارف، ورفع شأن العمل المصرفي العربي المشترك، وعليه فقد نظّم الإتحاد ورشتي عمل مصرفيتين في جمهورية مصر العربية وبغداد – جمهورية العراق وبرنامجاً تدريبياً مصرفياً في جمهورية السودان والملتقى المالي في بيروت – الجمهورية اللبنانية.

ورشة القاهرة

تحت عنوان: «إدارة الموجودات والمطلوبات المرتكزة على المخاطر والتسعير المرتكز على مصادر الأموال»، جاءت ورشة العمل المصرفية التي انعقدت في القاهرة – جمهورية مصر العربية، وهدفت إلى:

الفهم المعمق لمفهوم النماذج الديناميكية لبيانات الدخل والميزانية العمومية، والمتغيرات الرئيسية في هذه النماذج؛

تقييم نقاط القوة والضعف في عملية إدارة الموجودات والمطلوبات؛

تعزيز الفهم العملي لإدارة استراتيجية لميزانية المصرف؛

فهم مفصل للعلاقة العضوية ما بين متطلبات   (Basel III) وإدارة مخاطر تقلب أسعار الفائدة في محفظة المصرف (IRRBB)، ومتطلبات المعايير المحاسبية الدولية (IFRS) ، وإدارة الموجودات والمطلوبات،

الحصول على فهم شامل لتقنيات التحوط ووضع استراتيجيات فعالة للتحوط والتقنيات الفضلى لإدارة محفظة المصرف؛

إنشاء السيناريوهات وإجراء اختبارات الضغط اللازمة لإدارة الموجودات والمطلوبات؛

إتقان عملية إدارة الميزانية العمومية للمصرف بهدف الحد من التعرض لمخاطر السيولة ومخاطر تقلب أسعار الفائدة والمنتجات التجارية؛

احتساب التسعير المرتكز على مصادر الأموال ونسب الربحية للعمليات المصرفية؛

فهم التحديات الرئيسية المتعلقة بالتسعير وبإدارة مخاطر الموجودات والمطلوبات؛

تقييم الطرق المختلفة والتحديات وتطبيقات التسعير المرتكز على مصادر الأموال؛

وتناولت الورشة عدة موضوعات منها:

حيثيات وآثار الأزمة المالية العالمية.

الدور الأساسي لإدارة الموجودات والمطلوبات.

دراسة المراجع المتعلقة بإدارة الموجودات والمطلوبات المصدرة من السلطات الرقابية الدولية.

لجنة إدارة الموجودات والمطلوبات.

العلاقة بين إدارة الموجودات والمطلوبات وإدارة المخاطر.

إستثمار أموال المصرف الخاصة.

النهج الأساسي: التحليل الثابت للفجوة.

النهج الحديث: التحليل الديناميكي للفجوة.

إعداد سياسة التحوط.

تعريف التسعير المرتكز على مصادر الأموال (FTP)، والعائد على رأس المال المعدل حسب المخاطر RAROC.

دمج نسبة تغطية السيولة ونسبة التمويل المستقر الصافي في إطار التسعير المرتكزعلى مصادر الأموال.

تحديث أطر التسعير المرتكز على مصادر الأموال لتشمل متطلبات الرأسمال الجديدة.

وضع المنهجيات اللازمة للتسعير المرتكز على مصادر الأموال.

.

ورشة العراق

تحت عنوان: «التطبيقات العملية لمتطلبات اتفاقية بازل II وIII»، نظم الإتحاد ورشة العمل في العاصمة العراقية – بغداد، وكان هدفها أن يصبح المشارك قادراً على:

فهم واستيعاب أهداف الرأسمال النظامي وتحديد مكوناته.

كيفية تحضير التقرير الخاص بالتقييم الذاتي الداخلي لكفاية الرأسمال (ICAAP).

استيعاب مفهوم التعديلات الرقابية والتنزيلات المحاسبية من الرأسمال.

فهم كيفية قيام المصارف بتطبيق أوزان مخاطر الائتمان، التشغيل والسوق.

التعرف إلى تقنيات تخفيف مخاطر الائتمان.

فهم كيفية قيام المصارف باحتساب الرأسمال الواجب تخصيصه لمواجهة مخاطر السوق.

فهم كيفية إحتساب معياري السيولة LCR و NSFR حسب متطلبات بازل . III

إستيعاب كيفية إجراء إختبارات الضغط لكافة أنواع المخاطر.

وناقشت الورشة عدة عناوين رئيسية منها:

الرأسمال النظامي والرأسمال الإقتصادي.

احتساب مخاطر الائتمان.

تحديد المكونات الرئيسية للرأسمال وفقاً لبازل III.

متطلبات بازل III.

معايير التأهيل لقبول الأدوات المالية ضمن رأس المال.

التعديلات الرقابية والتنزيلات المحاسبية.

المتطلبات الرقابية والمتطلبات الكمية والنوعية الصادرة عن لجنة بازل للرقابة المصرفية.

شارك في الورشة العديد من المشاركين من غالبية المصارف والمؤسسات المالية العراقية ودامت مدتها أربعة أيام.

الملتقى المالي – بيروت

نظم الإتحاد «الملتقى المالي – تحديات التأقلم مع متطلبات معيار التبادل التلقائي للمعلومات لغايات ضريبية (CRS، في فندق الحبتور – سن الفيل – الجمهورية اللبنانية، وقد استعرض الملتقى الخلفية المالية والضريبية للمعيار المشترك للتبادل التلقائي للمعلومات لغايات ضريبية (CRS) الذي اعتمدته منظمة التنمية والتعاون الإقتصادي(OECD) في 14/7/2014 بناء لتوصية الـG20 ، والذي يهدف الى تمكين السلطات القضائية في الدولة من الحصول من المؤسسات المالية والمصارف على البيانات والمعلومات عن الحسابات المالية لدافعي الضرائب الذين يشملهم هذا المعيار، وتداول هذه المعلومات تلقائياً مع السلطات القضائية في الدول الأخرى.

وقد كانت كلمة لمعالي وزير المالية اللبناني علي حسن خليل ونخبة من الخبراء من وزارة المالية اللبنانية، والقطاع المصرفي اللبناني، ومؤسسات التدقيق والحلول العالمية.

البرنامج التدريبي

في السودان

نظم إتحاد المصارف العربية برنامجاً تدريبياً متخصصاً في العاصمة السودانية الخرطوم، تحت عنوان: «تطوير مهارات سكرتير مجلس الإدارة» وهدف هذا البرنامج إلى:

تعريف سكرتير مجلس الإدارة بماهية وأهداف عمله.

تعريف سكرتير مجلس الإدارة بأنظمة العمل اللازم اتباعها.

تمكين سكرتير مجلس الإدارة من إعداد التقارير، ومحاضر الإجتماعات، والمذكرات السرية.

التعريف بالأعمال الإدارية والاستراتيجية التي يقوم بها سكرتير مجلس الإدارة.

التعريف بدور سكرتير مجلس الإدارة في إطار منظومة الحوكمة وسياساتها.

وتناول البرنامج عدة موضوعات منها:

التعريف بسكرتير مجلس الإدارة ومهماته.

المواصفات الشخصية، المهنية، والعلمية لسكرتير مجلس الإدارة:

– المهارات.

– المعرفة.

صلاحيات ومسؤوليات سكرتير مجلس الإدارة.

علاقة سكرتير مجلس الإدارة باللجان المتخصصة التابعة لمجلس الإدارة مثل:

لجنة التدقيق وإدارة المخاطر.

اللجنة التنفيذية.

لجنة السياسات أو أي لجان أخرى.

كيفية تحديد وإعداد جدول أعمال جلسات مجلس الإدارة.

التواصل:

– الداخلي.

– الخارجي.

كيفية مخاطبة رئيس وأعضاء مجلس الإدارة.

دور مجلس الإدارة.

زيادة فعالية المجالس.

حاضر في هذا البرنامج مارك الأسمر، وكان حضور لافت من قبل المشاركين من المؤسسات المالية والمصرفية ودامت مدة البرنامج ثلاثة أيام.