القواعد العامة لحماية البيانات الشخصية (GDPR) ومعيار التبادل التلقائي للبيانات الضريبية (CRS)
21 – 24 أيلول / سبتمبر 2020 (12:00 – 14:00 توقيت بيروت / GMT + 3)
I. القواعد العامة لحماية البيانات الشخصية (GDPR)
الخلفية:
القواعد العامة لحماية البيانات ) GDPR ( التي صدرت في عام 2016 وبدأ تنفيذها في مايو 2018 هي الأحدث في سلسلة طويلة من مبادرات الاتحاد الأوروبي المتعلقة بالخصوصية. يمكن أن يكون هذا التفاني في الخصوصية والموافقة الشاملة أمرًا صعبًا وصريحًا للمستخدمين. يتمثل التحدي السائد في الناتج المحلي الإجمالي لأي مؤسسة مالية في النطاق الهائل للعمل الذي يتعين القيام به من أجل أن يكون مناسبًا وفقًا للإرشادات المحدثة.
الأهداف:
• الاضطلاع على تعاريف ومصطلحات القواعد العامة لحماية البيانات الشخصية.
• التعمق في تفاصيل القانون الأوروبي وفهم وتحليل مدى انطباق مواد هذا القانون على الأوروبيين كما غير الأوروبيين وبالأخص القطاع المصرفي.
• القدرة على إدارة المخاطر الناتجة عن الأنظمة العامة لحماية البيانات الشخصية من خلال فهم كيفية التعرض لهذه القواعد.
المشاركون المستهدفون:
• العاملون في وحدات الالتزام.
• العاملون في وحدات إدارة المخاطر.
• العاملون في المراقبة والتدقيق.
• العاملون في التكنولوجيا المعلوماتية وأمن المعلومات.
• العاملون في الدائرة القانونية.
البرنامج الزمني والأجندة:
■ القانون الأوروبي لحماية البيانات الشخصية GDPR
• تعريف القانون ومدى ارتباطه بقانون ال 1995 .
• الأشخاص والمؤسسات الملزمين بالتقيد بهذا القانون.
• الغرامات المفروضة في حال مخالفة هذا القانون.
• السياسات والإجراءات المطلوبة تحت هذا القانون.
• تعريف المسيطر، المعالج، البيانات الشخصية، معالجة البيانات الشخصية، تحت هذا القانون.
• إدارة سجل مفصل لكامل النشاطات التي تحتوي على معالجة البيانات الشخصية.
• الزامية تعيين ضابط حماية المعلومات الشخصية، كما تعيين ممثل في الاتحاد الأوروبي حيث ينبغي.
• إدارة الخروقات على البيانات الشخصية التقارير، السجل، دليل الاجراءات.
• إدارة حقوق العملاء l النماذج، السجل، دليل الاجراءات.
• إدارة المخاطر الخاصة بحفظ وتداول البيانات الشخصية التقارير، السجل، دليل الاجراءات.
• دور الحكومات في تطبيق موجبات حماية البيانات الشخصية.
II. معيار التبادل التلقائي للبيانات الضريبية (CRS)
الخلفية:
تعد الضرائب المالية من أهم مصادر تمويل الحكومات في العالم بغض النظر عن الاختلافات التقنية بين دولة وأخرى. ومنذ نشوء الأنظمة الضريبية في العالم نشئت معها وسائل للتهرب من الالتزام بدفع متوجبات هذه الضرائب. وبما أن معظم الدول وجدت بأن الإجراءات المنفردة لكل دولة لا تكفي وحيث أن المبالغ الضريبية الغير مدفوعة تقدر مثلاً في أوروبا بـ 160 – 190 مليار يورو وفي الولايات المتحدة الامريكية ب 460 مليار دولار أميركي، لجأت كثير من الدول الى التعاون من أجل كشف مهربي الضرائب عبر تقارير سنوية يتم تبادلها بين هذه الدول. ومع مرور الوقت سوف تجد الدول الغير منضوية في هذا التعاون الدولي نفسها غير قادرة على ممارسة العمليات المالية والتجارة العالمية.
الأهداف:
• التعمق في معرفة القوانين المرعية الاجراء في التعاون الدولي لمكافحة التهرب الضريبي.
• فهم واف للآليات المتبعة في عمليات التعرف على العميل من الناحية الضريبية في القطاع المالي.
• إستيعاب الآليات المتبعة في تحضير التقارير وإرسالها الى الجهات الحكومية الدولية.
المشاركون المستهدفون:
• العاملون في وحدات الامتثال.
• العاملون في وحدات إدارة المخاطر.
• العاملون في المراقبة والتدقيق الداخلي.
البرنامج الزمني والأجندة:
■ معيار التبادل التلقائي للبيانات الضريبية CRS
• تعريف المعيار وكيفية تطبيقه.
• الآليات الملزمة لتطبيق المعيار.
• الدول المنضوية تحت معيار ال CRS
• دور المصارف المركزية والسلطات الرقابية في تطبيق المعيار CRS
• تحديد تعريف المؤسسة وكامل المجموعة بحسب تصنيف CRS
• تسجيل المؤسسة المالية في نظام CRS للمؤسسات المالية.
• ما هي المؤشرات للعملاء من الأشخاص الطبيعيين.
• ما هي المؤشرات للعملاء من الأشخاص المعنويين.
• الفرق بين الشركات المصنفة ” Active ” والشركات المصنفة ”Passive”
• فئات تصنيف العملاء.
• العملاء ذوي الملاءة العالية.
• إدارة تحديث بيانات العملاء وتأثيرها على تصنيف العملاء.
• تسجيل المؤسسة المالية في نظام CRS المخصص للتقارير.
• لمحة عن مراحل تحضير تقارير CRS
• المعلومات المطلوبة في التقارير السنوية.
• تفسير للنماذج المطلوبة: تصريح العميل – أفراد، تصريح العميل – شركات، تصريح العميل
• الشخص المسيطر في الشركات.
المحاضر: الأستاذ كميل بارخو
– يتمتع الأستاذ بارخو بأكثر من عشرين سنة من الخبرة في عالم المصارف والمعلوماتية حيث كان يشغل مؤخراً منصب رئيس إدارة الامتثال في أحد المصارف اللبنانية المرموقة.
– مستشار أعمال لدى شركة أكيومن ش.م.م. للاستشارات والحلول المعلوماتية في القطاع المالي والتجاري والعام – لبنان.
– يقوم الأستاذ بارخو حالياً بدور فاعل في شركة أكيومن ش.م.م. للاستشارات والحلول المعلوماتية في القطاع المالي والتجاري والعام من حيث الدور الذي يلعبه كمستشار للأعمال وتصميم الحلول وخاصة على صعيد الامتثال ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في منطقتي الشرق الأوسط وأفريقيا.
– حاصل على بكالوريوس علوم في المعلوماتية وعلى شهادة جامعية في الاعمال المصرفية.
