استراتيجيات تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة في ظل التحول الرقمي
26 – 28 تموز / يوليو 2020 | 19:00 الى 21:30 توقيت بيروت | 18:00 الى 20:30 توقيت القاهرة
خلفية عامة :
تُعد المشروعات الصغيرة والمتوسطة أحد المحركات الرئيسية لعجلة النمو الاقتصادى فى الدول ، وأصبح هدف تطوير قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة من الأولويات الاقتصادية والاجتماعية للدول بشكل عام والدول النامية بشكل خاص ، لاسيما فى ظل الحاجة المتزايدة لخلق فرص العمل ومواجهة مشكلة البطالة ورفع معدلات التنمية الاقتصادية والاجتماعية.
كما يُعد التمويل من أهم المتطلبات الأساسية لتنمية وتطوير المشروعات الصغيرة والمتوسطة، حيث تواجه معظم تلك المشروعات صعوبة فى الحصول على التمويل من المصارف ، نظراً لارتفاع درجة المخاطرة الائتمانية للعديد منها وصعوبة توفيرها الضمانات المطلوبة من قبل المصارف لتخفيف حدة تلك المخاطر.
ومن هذا المنطلق فقد اهتم البنك المركزى المصرى بوضع تعريف موحد للمشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر وقدم عدد من المبادرات التحفيزية للبنوك التى تساهم فى تيسير حصول تلك المشروعات على التمويل ، إلا أن الأمر يتطلب تهيئة البيئة المصرفية المناسبة اللازمة للتعامل مع هذه المشروعات من منظور إقراض مصرفى يختلف فى محتواه عن إقراض المشروعات الكبيرة Large Corporate، وذلك من خلال وضع استراتيجية متكاملة لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة بخلق برامج تمويلية موجهة لتمويل تلك المشروعات وإنشاء وحدات متخصصة داخل المصرف لخدمة المشروعات الصغيرة والمتوسطة.
ومن الجدير بالذكر أن تلك الورشة سوف تلقى الضوء على تعريف المشروعات الصغيرة والمتوسطة وأهميتها وكيفية إعداد وتطبيق الاستراتيجية التمويلية لها وتعديلها في ضوء أزمة كورونا واستعراض دور منصات إقراض المشروعات الصغيرة والمتوسطة ، كما تركز الورشة على تناول أسس بناء وتعديل نماذج تقييم الجدارة الائتمانية وتكوين المخصصات مع كيفية إدارة المخاطر الائتمانية وقياسها في ظل التكنولوجيا المالية بشكل يساهم فى التنفيذ الفعلى لتلك الآليات فى المصارف.
أهداف الورشة :
- تعريف المشاركين بمفهوم المشروعات الصغيرة والمتوسطة
- تعريف المشاركين بالاستراتيجية المصرفية لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة في ظل التحول الرقمي
- التعرف على التحديات التى تواجه تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة في ظل أزمة كورونا
- تعريف المشاركين بكيفية بناء وتطوير نماذج التقييم الائتماني لعملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة
- تعريف المشاركين بمنصات إقراض Lending Platforms المشروعات الصغيرة والمتوسطة.
- تعريف المشاركين بالتطبيقات العملية من خلال الحالات العملية على عدد من موضوعات الورشة.
المشاركون المستهدفون:
- مدراء وموظفى المشروعات الصغيرة والمتوسطة بالمصارف
- مسئولو الإدارة الوسطى
- مدراء الفروع
- إدارة المشروعات الصغيرة والمتوسطة
- إدارة التفتيش والرقابة الداخلية
- العاملون فى إدارات الائتمان والمتابعة والإدارة القانونية.
الموضوعات:
أولاً : مفهوم المشروعات الصغيرة والمتوسطة:
- تعريف المشروعات الصغيرة والمتوسطة
- خصائص المشروعات الصغيرة والمتوسطة وأهميتها
- التحديات التى تواجه المشروعات الصغيرة والمتوسطة في ظل أزمة كورونا
- ريادة الأعمال والمشروعات الجديدة Start-Up
ثانياً : آليات دعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة:
- أثر التكنولوجيا المالية في تيسير الحصول علي التمويل
- دور البنوك المركزية في دعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة
- منصات إقراض Lending Platforms المشروعات الصغيرة والمتوسطة.
- دور الشمول المالى فى تنمية المشروعات الصغيرة والمتوسطة
ثالثاً : الاستراتيجية المصرفية لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة في ظل التحول الرقمي:
- استراتيجية البنوك فى تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة
- إعداد وصياغة استراتيجية المصرف لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة
- العوامل المؤثرة فى نجاح الاستراتيجية
- تطوير المنتجات والخدمات المقدمة للمشروعات الصغيرة والمتوسطة
- إعداد برامج منتجات للإقراض Product Program
- متطلبات تطبيق الاستراتيجية المصرفية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة
- التطبيقات العملية
رابعاً : إدارة مخاطر محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة :
- نظم تقييم وقياس مخاطر ائتمان المشروعات الصغيرة والمتوسطة
- بناء وتطوير نماذج التقييم الائتماني لعملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة في ضوء أزمة كورونا
- مخاطر محفظة ائتمان المشروعات الصغيرة والمتوسطة
- نماذج تقييم الجدارة الائتمانية والتصنيف الائتمانى للمشروعات الصغيرة والمتوسطة
- إدارة مخاطر محفظة ائتمان المشروعات الصغيرة
- قياس وإدارة مخاطر التركز الائتمانى
- قياس مخاطر محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة
- مخصصات المشروعات الصغيرة وفقاً لمعيار ٩ IFRS9
- التطبيقات العملية
المحاضـر:
الدكتور أحمد فؤاد خليل، نائب أول المدير العام قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة، بنك مصر.
- حاصل على درجة الدكتوراه فى بناء نماذج التنبؤ بالمخاطر وفقاً لمقررات بازل II
- حاصل على درجة الماجستير فى ادارة ومعالجة الديون المتعثرة فى المصارف
- مدرس غير متفرغ لطلبة الدراسات العليا بكلية التجارة – جامعة عين شمس وكلية إدارة الأعمال – جامعة المستقبل، مصر.
- ناقش واشرف على رسائل الماجستير والدكتوراه فى جامعة القاهرة وجامعة عين شمس.
- خبرة مصرفية لاكثر من 25 عاماً فى الأعمال المصرفية.
- خبير ومحاضر فى العديد من المؤسسات التدريبية المتخصصة فى المجالات المصرفية أهمها: إتحاد المصارف العربية، مؤسسة النقد السعودي، المعهد المصرفي المصري، اتحاد بنوك مصر، الجامعة الامريكية بالقاهرة، الاسكوا، اجفندة، حيث قدم العديد من البرامج التدريبية والندوات في مقررات بازل وإدارة المخاطر المصرفية والمشروعات الصغيرة والمتوسطة والشمول المالي والتصنيف الائتماني، والاستقرار المالي، والتصنيف الائتماني و IFRS9.
