Loading EVENTS
  • This event has passed.

اسـتـراتـيـجـيـات وآلـيـات تـمويـل الـمـشروعـات الـصـغـيرة والـمتوسـطة والـمتناهية الـصغر أكتوبر تشرين الأول، 2019

اسـتـراتـيـجـيـات وآلـيـات تـمويـل الـمـشروعـات الـصـغـيرة والـمتوسـطة والـمتناهية الـصغر
6 – 8 أكتوبر  تشرين الأول، 2019 

:خـلـفـيـة عـامـة 

تُعد المشروعات الصغيرة والمتوسطة إحدى المحركات الرئيسية لعجلة النمو الاقتصادي فى الدول، وأصبح هدف تطوير قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة من الأولويات الاقتصادية والاجتماعية للدول بشكل عام والدول النامية بشكل خاص، لاسيما فى ظل الحاجة المتزايدة لخلق فرص العمل ومواجهة مشكلة البطالة ورفع معدلات التنمية الاقتصادية والاجتماعية

كما يُعد التمويل من أهم المتطلبات الأساسية لتنمية وتطوير المشروعات الصغيرة والمتوسطة، حيث تواجه معظم تلك المشروعات صعوبة فى الحصول على التمويل من المصارف، نظراً لارتفاع درجة المخاطر الائتمانية للعديد منها وصعوبة توفيرها الضمانات المطلوبة من قبل المصارف لتخفيف حدة تلك المخاطر

ومن هذا المنطلق فقد اهتم البنك المركزي العراقي بإصدار تعليماته رقم (7) لسنة 2015 الهادفة الى تحقيق التنمية الإقتصادية والإجتماعية ودعم المشاريع الإقتصادية الصغيرة والمتوسطة وتشغيل القوى العاملة ذات المهارات المتميزة والتي تؤسس لإقراض المشاريع الصغيرة والمتوسطة. ويخصص البنك المركزي العراقي مبلغا من المال لغرض إقراض تللك المشاريع عن طريق المصارف العاملة في العراق والراغبة في الإنضواء تحت هذا المشروع (مشروع إقراض المشاريع الصغيرة والمتوسطة) والتي تستهدف مختلف القطاعات ومنها القطاع الزراعي، الصناعي، الإسكان، التجاري، وقطاع الخدمات الصحية والتربوية والساحية

ستلقي هذه الدورة الضوء على تعريف المشروعات الصغيرة والمتوسطة والمتناهية الصغر وأهميتها وكيفية إعداد وتطبيق الاستراتيجية التمويلية لها، كما ستتناول أسس دراسة ومنح ائتمان المشروعات الصغيرة والمتوسطة فى إطار تطبيقى مع كيفية إدارة المخاطر الائتمانية من خلال المتابعة الفعالة وسياسة تحصيل المديونيات بشكل يساهم فى التنفيذ الفعلى لتلك الآليات فى المصارف

:أهداف الدورة

:في نهاية هذه الورشة، سوف يصبح المشاركون على معرفة معمقة بما يلي

مفهوم المشروعات الصغيرة والمتوسطة والمتناهية الصغر –

التجربة العراقية وبعض التجارب العربية والدولية في تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

استراتيجية تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

التحديات التى تواجه تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

كيفية دراسة ومنح قروض المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

اساليب ادارة مخاطر المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

كيفية متابعة وتحصيل مديونيات عملاء قروض المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

التطبيقات العملية فى تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة من خلال الحالات العملية على كافة موضوعات الورشة –

:الموضوعات  

:أولاً : مفهوم المشروعات الصغيرة والمتوسطة 

تعريف المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

خصائص المشروعات الصغيرة والمتوسطة وأهميتها –

التحديات التى تواجه المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

Start-Up ريادة الأعمال والمشروعات الجديدة  –

التجارب الدولية فى تنمية المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

:ثانياً  : آليات دعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة 

تعريف البنك المركزي العراقي للمشروعات الصغيرة والمتوسطة –

مبادرة البنك المركزي العراقي لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

دور مؤسسات ضمان مخاطر الائتمان فى تيسير الحصول على التمويل –

دور الشمول المالي فى تنمية المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر –

حاضنات الأعمال ودورها فى تنمية المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر – 

:ثالثاً : الاستراتيجية المصرفية لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة 

استراتيجية البنوك فى تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

إعداد وصياغة استراتيجية المصرف لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

العوامل المؤثرة فى نجاح الاستراتيجية –

تطوير المنتجات والخدمات المقدمة للمشروعات الصغيرة والمتوسطة –

Product Program إعداد البرامج التمويلية للإقراض  –

متطلبات تطبيق الاستراتيجية –

التطبيقات العملية –

: رابعاً : أساليب تمويل وتنمية المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغرتجارب عربية

بنك تمويل المؤسسات الصغرى والمتوسطة –

بنك التضامن للتمويل متناهي الصغر –

Clusters آليات تمويل الشبكات العنقودية –

:خامساً : تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر 

المشكلات التمويلية التى تواجه المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

خصائص وملامح تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

الفئات المستهدفة من المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

القروض والتسهيلات للمشروعات الصغيرة والمتوسطة –

الضمانات المقدمة من قبل المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

مراحل وإجراءات منح ائتمان المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

آليات وبرامج الإقراض متناهى الصغر –

الاستعلام الائتماني وشركات الاستعلام الخارجية –

المتابعة الائتمانية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة –

إدارة الديون المتعثرة –

التطبيقات العملية –

 :سادساً : إدارة مخاطر محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة

(مخاطر تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة ( العملاء – المحفظة –

نماذج تقييم الجدارة الائتمانية والتصنيف الائتماني للمشروعات الصغيرة والمتوسطة –

إدارة مخاطر محفظة قروض المشروعات الصغيرة –

قياس وإدارة مخاطر التركز الائتماني –

قياس مخاطر محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

التطبيقات العملية –

:المشاركون المستهدفون

مدراء وموظفو المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

مدراء واخصائيو التمويل متناهي الصغر –

مدراء وموظفو مخاطر ائتمان المشروعات الصغيرة والمتوسطة والمتناهية الصغر –

إدارة التفتيش والرقابة الداخلية –

العاملون فى إدارات الائتمان والمتابعة ومعالجة الديون المتعثرة –

مسئولو الإدارة الوسطى –

مدراء الفروع وذوي العلاقة –

منهجية التدريب – 

:استراتيجيـة التدريـب تضمـن للمشارك الحصول على المعلومات من خلال

(المطبوعة – من خلال دليل المشارك. (المادة العلمية ، والحالات العلمية –

Power Point المرئية – من خلال شرح نظري باستخدام الشرائح –

تقديم أمثلة وحالات عملية ومناقشتها مع المشاركين –

منقاشات متبادلة (بناءة) بين المحاضرين والمشاركين –

Brain Storming الحالات العملية تمثل 60% من وقت البرنامج ومناقشتها باستخدام أسلوب العصف الذهني –

:المحاضـر

الدكتور/ أحمد فؤاد محمد خليل

نائب أول مدير عام قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة ، بنك مصر

حاصل على درجة الدكتوراه فى بناء نماذج التنبؤ بالمخاطر وفقاً لمقررات بازل II

حاصل على درجة الماجستير فى ادارة ومعالجة الديون المتعثرة فى المصارف

مدرس غير متفرغ بكلية ادارة الاعمال – جامعة المستقبل / مصر

مدرس غير متفرغ لطلبة الدراسات العليا بكلية التجارة –جامعة عين شمس

ناقش واشرف على رسائل الماجستير والدكتوراه فى جامعة القاهرة وجامعة عين شمس

خبرة مصرفية لاكثر من 25 عاماً فى الأعمال المصرفية

خبير ومحاضر فى العديد من المؤسسات التدريبية المتخصصة فى المجالات المصرفية أهمها : إتحاد المصارف العربية ، مؤسسة النقد السعودي ، المعهد المصرفي المصرى ، اتحاد بنوك مصر ، الجامعة الامريكية بالقاهرة ،  الاسكوا ، اجفندة ، حيث قدم العديد من البرامج التدريبية والندوات في مقررات بازل و إدارة المخاطر المصرفية وتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة والشمول المالى والتصنيف الائتماني ، والاستقرار المالي ، والتصنيف الائتماني9  و IFRS

رسـم الإشـتـراك: $550 

يتضمن رسم الإشتراك: حضور أعمال الورشة واستلام أوراق العمل، الإستراحات اليومية

توزيع المادة العلمية والضيافة 

طـريـقـة الـدفـع 

IQ72AIBI995002891268750 يرجى تسديد رسم الإشتراك إلى حساب رابطة المصارف العراقية الخاصة بالدولار لدى مصرف آشور الدولي – الفرع الرئيسي المرقم

ملاحظة: يرجى تزويد إتحاد المصارف العربية بنسخة عن مستند تسديد الرسوم

:أو بواسطة بنك البحر المتوسط BankMed فرع بغداد لصالح إتحاد المصارف العربية في حسابه لدى

Bank MedBeirutLebanon

Raouche Branch

Swift Code : MEDLLBBX

Account No:02 0240048928900

Iban No:LB79 0022 0000 0000 2400 4892 8900

Beneficiary name : Union of Arab Banks

:يرجى إرسال أسماء السادة المشاركين إلى العناوين المبينة أدناه

إتحاد المصارف العربية
: المركز الرئيسي

بيروتالجمهورية اللبنانية :  ص.ب. 11-2416 رياض الصلح 2110 1107

                                           – هاتف: +961-1-364881/5/7      +961-1-377800
–  فاكس:+961-1-364955      +961-1-364952

e-mails: training@uabonline.org

Booking online: www.uabonline.org

:المكاتب الإقليمية

القاهرةجمهورية مصر العربية: 19 شارع البطل أحمد عبد العزيز -الدور الثاني، شقة (11) – المهندسين – الجيزة

                                            – هاتف:+202-33034442  +202-33023762  –  فاكس:+202-33440297

                                                                uab-egypt@uabonline.org: البريد الإلكتروني

الخرطومجمهورية السودان:  ص.ب. (12597)  –  هاتف وفاكس: +249-183-781742

عمّانالمملكة الأردنية الهاشمية : ص.ب. (942100)  عمّان    (11194) الأردن   –   هاتف: +962-6-5677234/5
– فاكس: +962-6-5688854

تونسالجمهورية التونسية:  شارع خير الدين باشا- حي النسيم – ص.ب. 1002/45 تونس البلفيدير –  مبنى البيت المصرفي

                                             – هاتف:+216-71-908083     – فاكس:+216-71-951419 

October 06 2019

Venue

Iraq

Iraq
Iraq, Iraq

+ Google Map

Schedule

  • 6 - 8 أكتوبر تشرين الأول، 2019
  •  
اسـتـراتـيـجـيـات وآلـيـات تـمويـل الـمـشروعـات الـصـغـيرة والـمتوسـطة والـمتناهية الـصغر أكتوبر تشرين الأول، 2019

اسـتـراتـيـجـيـات وآلـيـات تـمويـل الـمـشروعـات الـصـغـيرة والـمتوسـطة والـمتناهية الـصغر
6 – 8 أكتوبر  تشرين الأول، 2019 

:خـلـفـيـة عـامـة 

تُعد المشروعات الصغيرة والمتوسطة إحدى المحركات الرئيسية لعجلة النمو الاقتصادي فى الدول، وأصبح هدف تطوير قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة من الأولويات الاقتصادية والاجتماعية للدول بشكل عام والدول النامية بشكل خاص، لاسيما فى ظل الحاجة المتزايدة لخلق فرص العمل ومواجهة مشكلة البطالة ورفع معدلات التنمية الاقتصادية والاجتماعية

كما يُعد التمويل من أهم المتطلبات الأساسية لتنمية وتطوير المشروعات الصغيرة والمتوسطة، حيث تواجه معظم تلك المشروعات صعوبة فى الحصول على التمويل من المصارف، نظراً لارتفاع درجة المخاطر الائتمانية للعديد منها وصعوبة توفيرها الضمانات المطلوبة من قبل المصارف لتخفيف حدة تلك المخاطر

ومن هذا المنطلق فقد اهتم البنك المركزي العراقي بإصدار تعليماته رقم (7) لسنة 2015 الهادفة الى تحقيق التنمية الإقتصادية والإجتماعية ودعم المشاريع الإقتصادية الصغيرة والمتوسطة وتشغيل القوى العاملة ذات المهارات المتميزة والتي تؤسس لإقراض المشاريع الصغيرة والمتوسطة. ويخصص البنك المركزي العراقي مبلغا من المال لغرض إقراض تللك المشاريع عن طريق المصارف العاملة في العراق والراغبة في الإنضواء تحت هذا المشروع (مشروع إقراض المشاريع الصغيرة والمتوسطة) والتي تستهدف مختلف القطاعات ومنها القطاع الزراعي، الصناعي، الإسكان، التجاري، وقطاع الخدمات الصحية والتربوية والساحية

ستلقي هذه الدورة الضوء على تعريف المشروعات الصغيرة والمتوسطة والمتناهية الصغر وأهميتها وكيفية إعداد وتطبيق الاستراتيجية التمويلية لها، كما ستتناول أسس دراسة ومنح ائتمان المشروعات الصغيرة والمتوسطة فى إطار تطبيقى مع كيفية إدارة المخاطر الائتمانية من خلال المتابعة الفعالة وسياسة تحصيل المديونيات بشكل يساهم فى التنفيذ الفعلى لتلك الآليات فى المصارف

:أهداف الدورة

:في نهاية هذه الورشة، سوف يصبح المشاركون على معرفة معمقة بما يلي

مفهوم المشروعات الصغيرة والمتوسطة والمتناهية الصغر –

التجربة العراقية وبعض التجارب العربية والدولية في تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

استراتيجية تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

التحديات التى تواجه تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

كيفية دراسة ومنح قروض المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

اساليب ادارة مخاطر المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

كيفية متابعة وتحصيل مديونيات عملاء قروض المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

التطبيقات العملية فى تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة من خلال الحالات العملية على كافة موضوعات الورشة –

:الموضوعات  

:أولاً : مفهوم المشروعات الصغيرة والمتوسطة 

تعريف المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

خصائص المشروعات الصغيرة والمتوسطة وأهميتها –

التحديات التى تواجه المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

Start-Up ريادة الأعمال والمشروعات الجديدة  –

التجارب الدولية فى تنمية المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

:ثانياً  : آليات دعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة 

تعريف البنك المركزي العراقي للمشروعات الصغيرة والمتوسطة –

مبادرة البنك المركزي العراقي لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

دور مؤسسات ضمان مخاطر الائتمان فى تيسير الحصول على التمويل –

دور الشمول المالي فى تنمية المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر –

حاضنات الأعمال ودورها فى تنمية المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر – 

:ثالثاً : الاستراتيجية المصرفية لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة 

استراتيجية البنوك فى تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

إعداد وصياغة استراتيجية المصرف لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

العوامل المؤثرة فى نجاح الاستراتيجية –

تطوير المنتجات والخدمات المقدمة للمشروعات الصغيرة والمتوسطة –

Product Program إعداد البرامج التمويلية للإقراض  –

متطلبات تطبيق الاستراتيجية –

التطبيقات العملية –

: رابعاً : أساليب تمويل وتنمية المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغرتجارب عربية

بنك تمويل المؤسسات الصغرى والمتوسطة –

بنك التضامن للتمويل متناهي الصغر –

Clusters آليات تمويل الشبكات العنقودية –

:خامساً : تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر 

المشكلات التمويلية التى تواجه المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

خصائص وملامح تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

الفئات المستهدفة من المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

القروض والتسهيلات للمشروعات الصغيرة والمتوسطة –

الضمانات المقدمة من قبل المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

مراحل وإجراءات منح ائتمان المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

آليات وبرامج الإقراض متناهى الصغر –

الاستعلام الائتماني وشركات الاستعلام الخارجية –

المتابعة الائتمانية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة –

إدارة الديون المتعثرة –

التطبيقات العملية –

 :سادساً : إدارة مخاطر محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة

(مخاطر تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة ( العملاء – المحفظة –

نماذج تقييم الجدارة الائتمانية والتصنيف الائتماني للمشروعات الصغيرة والمتوسطة –

إدارة مخاطر محفظة قروض المشروعات الصغيرة –

قياس وإدارة مخاطر التركز الائتماني –

قياس مخاطر محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

التطبيقات العملية –

:المشاركون المستهدفون

مدراء وموظفو المشروعات الصغيرة والمتوسطة –

مدراء واخصائيو التمويل متناهي الصغر –

مدراء وموظفو مخاطر ائتمان المشروعات الصغيرة والمتوسطة والمتناهية الصغر –

إدارة التفتيش والرقابة الداخلية –

العاملون فى إدارات الائتمان والمتابعة ومعالجة الديون المتعثرة –

مسئولو الإدارة الوسطى –

مدراء الفروع وذوي العلاقة –

منهجية التدريب – 

:استراتيجيـة التدريـب تضمـن للمشارك الحصول على المعلومات من خلال

(المطبوعة – من خلال دليل المشارك. (المادة العلمية ، والحالات العلمية –

Power Point المرئية – من خلال شرح نظري باستخدام الشرائح –

تقديم أمثلة وحالات عملية ومناقشتها مع المشاركين –

منقاشات متبادلة (بناءة) بين المحاضرين والمشاركين –

Brain Storming الحالات العملية تمثل 60% من وقت البرنامج ومناقشتها باستخدام أسلوب العصف الذهني –

:المحاضـر

الدكتور/ أحمد فؤاد محمد خليل

نائب أول مدير عام قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة ، بنك مصر

حاصل على درجة الدكتوراه فى بناء نماذج التنبؤ بالمخاطر وفقاً لمقررات بازل II

حاصل على درجة الماجستير فى ادارة ومعالجة الديون المتعثرة فى المصارف

مدرس غير متفرغ بكلية ادارة الاعمال – جامعة المستقبل / مصر

مدرس غير متفرغ لطلبة الدراسات العليا بكلية التجارة –جامعة عين شمس

ناقش واشرف على رسائل الماجستير والدكتوراه فى جامعة القاهرة وجامعة عين شمس

خبرة مصرفية لاكثر من 25 عاماً فى الأعمال المصرفية

خبير ومحاضر فى العديد من المؤسسات التدريبية المتخصصة فى المجالات المصرفية أهمها : إتحاد المصارف العربية ، مؤسسة النقد السعودي ، المعهد المصرفي المصرى ، اتحاد بنوك مصر ، الجامعة الامريكية بالقاهرة ،  الاسكوا ، اجفندة ، حيث قدم العديد من البرامج التدريبية والندوات في مقررات بازل و إدارة المخاطر المصرفية وتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة والشمول المالى والتصنيف الائتماني ، والاستقرار المالي ، والتصنيف الائتماني9  و IFRS

رسـم الإشـتـراك: $550 

يتضمن رسم الإشتراك: حضور أعمال الورشة واستلام أوراق العمل، الإستراحات اليومية

توزيع المادة العلمية والضيافة 

طـريـقـة الـدفـع 

IQ72AIBI995002891268750 يرجى تسديد رسم الإشتراك إلى حساب رابطة المصارف العراقية الخاصة بالدولار لدى مصرف آشور الدولي – الفرع الرئيسي المرقم

ملاحظة: يرجى تزويد إتحاد المصارف العربية بنسخة عن مستند تسديد الرسوم

:أو بواسطة بنك البحر المتوسط BankMed فرع بغداد لصالح إتحاد المصارف العربية في حسابه لدى

Bank MedBeirutLebanon

Raouche Branch

Swift Code : MEDLLBBX

Account No:02 0240048928900

Iban No:LB79 0022 0000 0000 2400 4892 8900

Beneficiary name : Union of Arab Banks

:يرجى إرسال أسماء السادة المشاركين إلى العناوين المبينة أدناه

إتحاد المصارف العربية
: المركز الرئيسي

بيروتالجمهورية اللبنانية :  ص.ب. 11-2416 رياض الصلح 2110 1107

                                           – هاتف: +961-1-364881/5/7      +961-1-377800
–  فاكس:+961-1-364955      +961-1-364952

e-mails: training@uabonline.org

Booking online: www.uabonline.org

:المكاتب الإقليمية

القاهرةجمهورية مصر العربية: 19 شارع البطل أحمد عبد العزيز -الدور الثاني، شقة (11) – المهندسين – الجيزة

                                            – هاتف:+202-33034442  +202-33023762  –  فاكس:+202-33440297

                                                                uab-egypt@uabonline.org: البريد الإلكتروني

الخرطومجمهورية السودان:  ص.ب. (12597)  –  هاتف وفاكس: +249-183-781742

عمّانالمملكة الأردنية الهاشمية : ص.ب. (942100)  عمّان    (11194) الأردن   –   هاتف: +962-6-5677234/5
– فاكس: +962-6-5688854

تونسالجمهورية التونسية:  شارع خير الدين باشا- حي النسيم – ص.ب. 1002/45 تونس البلفيدير –  مبنى البيت المصرفي

                                             – هاتف:+216-71-908083     – فاكس:+216-71-951419 

Download
Register