الحوكمة الشرعية في المؤسسات المالية الإسلامية

(الرقابة – الإلتزام – التدقيق – المراجعة والمخاطر)

14 – 16 أيلول / سبتمبر 2020، (13:00 – 15:30 توقيت بيروت)

الخلفية:

عرّف مجلس الخدمات المالية الاسلامية في المعيار رقم  10  الحوكمة الشرعية للمؤسّسات المالية الإسلامية بأنّها ” مجموعة من الترتيبات المؤسّساتية والتنظيمية التي تتأكّد من خلالها مؤسّسات الخدمات المالية الإسلامية أنّ هناك إشرافا شرعياً فعالاً ومستقلاً”.

ويتطلّب تحقيق هذا الهدف وجود مكوّنات إدارية عاملة من داخل المصرف الإسلامي ومن خارجه لتحقيق الإشراف الشرعي الفعّال، سواءً كانت من الهيئات الشرعية للمصرف الإسلامي والهيئة الشرعية المركزية، أو المؤسّسات الرسمية التنظيمية، والشركات الخاصة الرقابية والاستشارية. ويتطلب تطبيق توجيهات الهيئات السابقة وجود مكوّنات إدارية داخلية لتحضير السياسات التي تعكس هذه التوجهات وتراقب التنفيذ وتدققه.

وتكون النتيجة من هذه الجهود: التأكد من أنّ المصرف الإسلامي يلتزم بالأحكام الشرعية، وبتوجيهات الجهات الرسمية والشرعية، ويحقق الأرباح المشروعة الحلال للمتعاملين ويحفظ حقوقهم، وحقوق الموظفين والإدارة. هذا هو منطلق الإدارة الرشيدة الشرعية، وهذه هي أهدافها.

الأهداف:

تهدف هذه الدورة الى تعريف المشاركين بالإدارة الرشيدة الشرعية المعروفة بالحوكمة الشرعية في المؤسّسات المالية الإسلامية، والهيئات العاملة في إطارها، وطبيعة العلاقات مع مختلف الأقسام والإدارات داخل المصرف الإسلامي، والتعاون مع هيئات الحوكمة الشرعية الخارجية.

المشاركون المستهدفون:

قسم الالتزام الشرعي، قسم الالتزام، إدارة المخاطر، قسم الخزينة، قسم الشؤون القانونية، الإدارة المالية، التدقيق الداخلي، البنك المركزي.

المواضيع الرئيسية للدورة:

1. هيكلة الرقابة الشرعية في المصرف الإسلامي.
    1.1 . العلاقة مع الجمعية العمومية للمساهمين.
    1.2 . العلاقة مع مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي في المصرف الإسلامي.
    1.3 . العلاقة مع الموظفين.
    1.4 . العلاقة مع أصحاب الحسابات من أفراد وشركات ومؤسّسات عامة وحكومية والمصارف الإسلامية.
    1.5 . العلاقة مع الجمهور.

2. هيئات الحوكمة الشرعية الداخلية.
    2.1 . هيئة الرقابة الشرعية.
    2.2 . قسم الالتزام الشرعي.
    2.3 . قسم المراجعة الشرعية.
    2.4 . قسم التدقيق الشرعي الداخلي.
    2.5 . قسم إدارة مخاطر عدم الالتزام الشرعي.
    2.6 . قسم الالتزام.
    2.7 . قسم الإدارة المالية.

3. هيئات الحوكمة الشرعية الخارجية.
    3.1 . شركات التدقيق الشرعي الخارجي.
    3.2 . شركات التدقيق الخارجي.
    3.3 . البنك المركزي.

المحاضر: أنوَر مِصبَاح سُوبْرَة

• الدكتوراه والماجستير في الدراسات الإسلامية، تخصّص اقتصاد ومصارف إسلاميّة، من كلية الإمام الأوزاعي للدراسات الإسلامية في بيروت، وبكالوريوس في إدارة الأعمال من الجامعة الأمريكية في بيروت.
• حالياً: مدرّس مادة الاقتصاد الإسلامي والمصارف الإسلامية في جامعة بيروت الإسلامية، كلية الشريعة، ومشرف على رسائل الماجستير وأطروحات الدكتوراه في مواضيع التمويل الإسلامي. وسابقاً مدرّس عدّة موادّ في إدارة الأعمال والاقتصاد الإسلامي والمصارف الإسلامية في عدة جامعات لبنانية.
• مدير قسم الالتزام الشرعي في “بنك نِزوَى” أول مصرف إسلامي في مسقط، عُمان؛ مدير الهيكلة والرقابة الشرعية في “بنك إيلاف” مصرف استثمار إسلامي في المنامة، البحرين؛ مدير حسابات في شركة لبنانية للمتاجرة في بورصة نيويورك، مدير قسم التسهيلات المصرفية في مجموعة الفروع في البنك السعودي الأمريكي سيتي بنك سابقاً في الرياض، السعودية.
• مؤلف عدة كتب ومقالات منشورة، ومشارك ومحاضر في العديد في المؤتمرات، ومدرّب في العديد من الدورات التدريبية المتخصّصة في المصارف الإسلامية.