Loading EVENTS
  • This event has passed.

العراق: تحديات الالتزام بالمعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML & CFT)

العراق: تحديات الالتزام بالمعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML & CFT)
فـنـدق بـابـل بغداد / جمهوريـة العـراق 11 – 14 آذار/ مارس 2018

مـقـدمـة:
لا تزال عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب تشكل مصدر قلق عالمي على الرغم من القوانين الدولية والإقليمية والوطنية الصادرة لمكافحة هذه الآفة. ان هذه العمليات الإجرامية الخطيرة يمكن أن تحدث في أي مكان في العالم، حيث أصبحت الأماكن المرشّحة لها معروفة وهي تشمل: الدول التي لا تفرض أي قيود على الصرف الأجنبي، والتي لا تطبّق نظام سرية الحسابات المصرفية، الدول التي لا تتبنى قوانين مكافحة غسل الأموال، بالإضافة إلى تلك التي تعاني من الإنحلال والتراخي والفوضى، والتي تعاني من ضعف الأجهزة الرقابية والأمنية القضائية.

ولعل أهم الأسباب التي ساهمت في إنتشار هذه الآفة الخطرة تتمثل في البحث عن الأمان وإكتساب الشرعية، سعي بعض الدول إلى جذب الإستثمارات الأجنبية مع ضعف في الرقابة المصرفية، وتباين التشريعات وقواعد الإشراف والرقابة بين الدول المختلفة مما يفسح المجال امام وجود ثغرات تنفذ من خلالها الأموال القذرة ويتم تنفيذها عن طريق خبراء متخصصين ومحترفين، فضلاً عن إنتشار الفساد السياسي والإداري في بعض الدول، وتردد البعض في وضع التشريعات والضوابط لمواجهة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

وفي إطار سعيه منذ سنوات لتحقيق تعاون دولي فاعل في مجال كشف ومكافحة وضبط حالات غسل الأموال وتمويل الإرهاب، التي أصبحت ذات صيغة دولية عابرة للمجتمعات والدول، أنشاء إتحاد المصارف العربية لهذه الغاية منصّة حوار بين البنوك العربية، والبنوك الأوروبية، حيث عقدعدّة مؤتمرات في مجلس الإحتياطي الفدرالي، والخزانة الأميركية، والكونغرس الأميركي، وعقد مؤتمرات أخرى في مقر منظمة التعاون والتنمية في باريس (OECD) سعياً لتطوير تحالفات إستراتيجية في إطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، إنطلاقاً من إيماننا بالعلاقة المباشرة بين الوكالات الحكومية والمحليّة، والأجهزة الأمنية، والأجهزة القضائية، والبنوك . وقد طوّر الإتحاد علاقات وثيقة مع القطاع العام لتعزيز مشاركته في جميع الفعاليات ذات الصلة.

من هنا جاءت أهمية هذه الورشةالتي سوف ينظمها الاتحاد بالتعاون مع البنك المركزي العراقي في بغداد على مدى أربعة أيام ، والتي تهدف إلى تسليط الضوء على التحديات التي تواجه المصارف في مجال الإلتزام بالمعايير الدولية لمكافحة غسل الاموال وتمول الإرهاب ومدى إستعداد المصارف العراقية للإمتثال لهذه المعايير.

الأهــداف:
تهدف هذه الورشة إلى إكساب العاملين في الجهاز المصرفى والمؤسسات المالية والسلطات الرقابية مستوى عال من الوعي والإدراك لمفهوم عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتعرف على المخاطر المرتبطة بها، كذلك إكسابهم المهارات الفنية لمكافحتها وفقاً للقوانين والتشريعات الدولية والمحلية، مع التركيز على الممارسة العملية لتنمية قدراتهم على إدراك العناصر السليمة للتعرف على العملاء ومتابعة عملياتهم فضلا عن مواجهة التحديات التي تواجههم في سبيل الإلتزام بالمعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

الـمـشـاركـون الـمـسـتـهـدفـون:
العاملون بالمؤسسات المالية وعلى رأسها البنوك:
بخاصة الحسابات الجارية،
العمليات المصرفية،
العاملون بالأنشطة الرقابية بالبنك،
موظفو الالتزام ومكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب،
موظفو المراجعة والتفتيش، سواء فى المراكز الرئيسية أو الفروع،
المسؤولون بالإدارة العليا للمؤسسات المالية،
العاملون في السلطات الرقابية وجهات إنفاذ القانون.
العاملون في وحدات التحريات المالية.

مـتـطـلـبـات حـضـور الـورشـة:
ينبغي أن تتوافر في المشارك المعرفة الضرورية بمتطلبات وظيفة الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
معرفة اللغة الإنكليزية ضرورية.

البـرنـامـج الزمني:

اليوم الأول:
المفاهيم الأساسية لغسل الأموال وتمويل الإرهاب
التعريف بغسل الأموال
مخاطر غسل الأموال على المستوى القومي.
مخاطر غسل الأموال على المؤسسات المالية.
مراحل عملية غسل الأموال.
التعريف بتمويل الإرهاب ومخاطره.
العلاقة بين غسل الأموال وتمويل الارهاب.
مخاطر تمويل الارهاب.
المصادر التقليدية لتمويل الإرهاب.
المصادر المستحدثة لتمويل الإرهاب.
تدريبات لمراجعة المفاهيم الأساسية لغسل الأموال وتمويل الارهاب.

اليوم الثاني:
الاطار الدولى لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
الأمم المتحدة:
اتفاقيات الأمم المتحدة ذات الصلة
قرارات مجلس الامن ذات الصلة
مجموعة العمل المالي (FATF)
النشأة والأعضاء
التوصيات الأربعون
مجموعة إجمونت Egmont Group
النشأة والاعضاء.
مبادىء تبادل المعلومات بين وحدات التحريات المالية.
الشبكة الآمنة لتبادل المعلومات.
دور مجموعات العمل الاقليمية المنشأة على غرار مجموعة (FATF)

اليوم الثالث:
أدوار الجهات المعنية بمكافحة غسل الاموال
وتمويل الارهاب
السلطات الرقابية.
جهات انفاذ القانون.
جهات التحقيق
وحدة التحريات المالية
التعريف بوحدة التحريات المالية ومهامها الرئيسية.
نشأة الوحدة المصرية وطبيعتها واختصاصاتها
علاقة الوحدة بالجهات المبلغة.
علاقة الوحدة بباقي الجهات المعنية.
علاقة الوحدة بالوحدات الأجنبية النظيرة.

اليوم الرابع:
أهم أدوار المؤسسات المالية فى مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
وظيفة الالتزام.
مفهوم الالتزام واهميته.
مخاطر عدم الالتزام
مبادئ لجنة بازل الخاصة بوظيفة الالتزام
المقومات الاساسية لوظيفة الالتزام
مهام وظيفة الالتزام.
مسؤوليات الإدارة العليا بالنسبة لوظيفة مراقبة الالتزام.
علاقة وظيفة الالتزام بإدارات البنك المختلفة
دور مسئول الالتزام في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
العناية الواجبة بالعملاء وإدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب
سياسات قبول العملاء
التعرف علي العملاء والمستفيدين الحقيقيين.
التحقق من هوية العملاء والمستفيدين الحقيقيين.
تحديث بيانات العملاء.
تصنيف العملاء وفقا لدرجة المخاطر.
العناية الواجبة المشددة.
العناية المشددة ببعض فئات العملاء.
العملاء غير المقيمين
الأشخاص المعرضون لمخاطر بحكم عملهم السياسي
الأشخاص الذين ينتمون إلى دول لا تطبق توصيات مجموعة العمل المالي أو تطبقها بصورة غير كافية.
العناية المشددة ببعض العمليات والخدمات والمنتجات.
العمليات غير المباشرة واستخدام الوسائل التكنولوجية الحديثة
الخدمات المصرفية الخاصة
المتابعة والرقابة المستمرة للمعاملات والحسابات.
أمثلة وحالات عملية لتطبيق العناية الواجبة بالعملاء.

الـمـحـاضـر:

الأستاذ / عصام بركات
وكيل المحافظ المساعد – البنك المركزي المصري.
نائب المدير التنفيذي لوحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب المصرية EMLCU.
الرئيس المشارك لفريق التقييم المتبادل بمجموعة العمل المالى لمنطقة الشرق الأوسط وشمال افريقيا MENAFATF.
له أكثر من 20 عاماً من الخبرة في مجال الرقابة المصرفية ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
مدير عام ورئيس قسم الأبحاث والتحليل الاستراتيجي لدى وحدة مكافحة غسل الأموال المصرية سابقاً.
مدير عام إدارة الفحص والتحري لدى مكافحة غسل الأموال المصرية سابقاً.
تولى رئاسة اللجنة المسئولة عن التعامل مع فريق البنك الدولى الذى قام بتقييم النظام المصري لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب فى عام 2008.
تولى الإشراف على إعداد استراتيجية جمهورية مصر العربية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عن الفترة 2013 – 2016.
شارك ومثل مصر في العديد من المؤتمرات الإقليمية والدولية، كما قدم العديد من الدورات التدريبية في مصر والعالم العربي.

March 11 2018

Venue

babylon Rotana Hotel

baghdad, Iraq

+ Google Map

العراق: تحديات الالتزام بالمعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML & CFT)

العراق: تحديات الالتزام بالمعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML & CFT)
فـنـدق بـابـل بغداد / جمهوريـة العـراق 11 – 14 آذار/ مارس 2018

مـقـدمـة:
لا تزال عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب تشكل مصدر قلق عالمي على الرغم من القوانين الدولية والإقليمية والوطنية الصادرة لمكافحة هذه الآفة. ان هذه العمليات الإجرامية الخطيرة يمكن أن تحدث في أي مكان في العالم، حيث أصبحت الأماكن المرشّحة لها معروفة وهي تشمل: الدول التي لا تفرض أي قيود على الصرف الأجنبي، والتي لا تطبّق نظام سرية الحسابات المصرفية، الدول التي لا تتبنى قوانين مكافحة غسل الأموال، بالإضافة إلى تلك التي تعاني من الإنحلال والتراخي والفوضى، والتي تعاني من ضعف الأجهزة الرقابية والأمنية القضائية.

ولعل أهم الأسباب التي ساهمت في إنتشار هذه الآفة الخطرة تتمثل في البحث عن الأمان وإكتساب الشرعية، سعي بعض الدول إلى جذب الإستثمارات الأجنبية مع ضعف في الرقابة المصرفية، وتباين التشريعات وقواعد الإشراف والرقابة بين الدول المختلفة مما يفسح المجال امام وجود ثغرات تنفذ من خلالها الأموال القذرة ويتم تنفيذها عن طريق خبراء متخصصين ومحترفين، فضلاً عن إنتشار الفساد السياسي والإداري في بعض الدول، وتردد البعض في وضع التشريعات والضوابط لمواجهة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

وفي إطار سعيه منذ سنوات لتحقيق تعاون دولي فاعل في مجال كشف ومكافحة وضبط حالات غسل الأموال وتمويل الإرهاب، التي أصبحت ذات صيغة دولية عابرة للمجتمعات والدول، أنشاء إتحاد المصارف العربية لهذه الغاية منصّة حوار بين البنوك العربية، والبنوك الأوروبية، حيث عقدعدّة مؤتمرات في مجلس الإحتياطي الفدرالي، والخزانة الأميركية، والكونغرس الأميركي، وعقد مؤتمرات أخرى في مقر منظمة التعاون والتنمية في باريس (OECD) سعياً لتطوير تحالفات إستراتيجية في إطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، إنطلاقاً من إيماننا بالعلاقة المباشرة بين الوكالات الحكومية والمحليّة، والأجهزة الأمنية، والأجهزة القضائية، والبنوك . وقد طوّر الإتحاد علاقات وثيقة مع القطاع العام لتعزيز مشاركته في جميع الفعاليات ذات الصلة.

من هنا جاءت أهمية هذه الورشةالتي سوف ينظمها الاتحاد بالتعاون مع البنك المركزي العراقي في بغداد على مدى أربعة أيام ، والتي تهدف إلى تسليط الضوء على التحديات التي تواجه المصارف في مجال الإلتزام بالمعايير الدولية لمكافحة غسل الاموال وتمول الإرهاب ومدى إستعداد المصارف العراقية للإمتثال لهذه المعايير.

الأهــداف:
تهدف هذه الورشة إلى إكساب العاملين في الجهاز المصرفى والمؤسسات المالية والسلطات الرقابية مستوى عال من الوعي والإدراك لمفهوم عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتعرف على المخاطر المرتبطة بها، كذلك إكسابهم المهارات الفنية لمكافحتها وفقاً للقوانين والتشريعات الدولية والمحلية، مع التركيز على الممارسة العملية لتنمية قدراتهم على إدراك العناصر السليمة للتعرف على العملاء ومتابعة عملياتهم فضلا عن مواجهة التحديات التي تواجههم في سبيل الإلتزام بالمعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

الـمـشـاركـون الـمـسـتـهـدفـون:
العاملون بالمؤسسات المالية وعلى رأسها البنوك:
بخاصة الحسابات الجارية،
العمليات المصرفية،
العاملون بالأنشطة الرقابية بالبنك،
موظفو الالتزام ومكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب،
موظفو المراجعة والتفتيش، سواء فى المراكز الرئيسية أو الفروع،
المسؤولون بالإدارة العليا للمؤسسات المالية،
العاملون في السلطات الرقابية وجهات إنفاذ القانون.
العاملون في وحدات التحريات المالية.

مـتـطـلـبـات حـضـور الـورشـة:
ينبغي أن تتوافر في المشارك المعرفة الضرورية بمتطلبات وظيفة الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
معرفة اللغة الإنكليزية ضرورية.

البـرنـامـج الزمني:

اليوم الأول:
المفاهيم الأساسية لغسل الأموال وتمويل الإرهاب
التعريف بغسل الأموال
مخاطر غسل الأموال على المستوى القومي.
مخاطر غسل الأموال على المؤسسات المالية.
مراحل عملية غسل الأموال.
التعريف بتمويل الإرهاب ومخاطره.
العلاقة بين غسل الأموال وتمويل الارهاب.
مخاطر تمويل الارهاب.
المصادر التقليدية لتمويل الإرهاب.
المصادر المستحدثة لتمويل الإرهاب.
تدريبات لمراجعة المفاهيم الأساسية لغسل الأموال وتمويل الارهاب.

اليوم الثاني:
الاطار الدولى لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
الأمم المتحدة:
اتفاقيات الأمم المتحدة ذات الصلة
قرارات مجلس الامن ذات الصلة
مجموعة العمل المالي (FATF)
النشأة والأعضاء
التوصيات الأربعون
مجموعة إجمونت Egmont Group
النشأة والاعضاء.
مبادىء تبادل المعلومات بين وحدات التحريات المالية.
الشبكة الآمنة لتبادل المعلومات.
دور مجموعات العمل الاقليمية المنشأة على غرار مجموعة (FATF)

اليوم الثالث:
أدوار الجهات المعنية بمكافحة غسل الاموال
وتمويل الارهاب
السلطات الرقابية.
جهات انفاذ القانون.
جهات التحقيق
وحدة التحريات المالية
التعريف بوحدة التحريات المالية ومهامها الرئيسية.
نشأة الوحدة المصرية وطبيعتها واختصاصاتها
علاقة الوحدة بالجهات المبلغة.
علاقة الوحدة بباقي الجهات المعنية.
علاقة الوحدة بالوحدات الأجنبية النظيرة.

اليوم الرابع:
أهم أدوار المؤسسات المالية فى مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
وظيفة الالتزام.
مفهوم الالتزام واهميته.
مخاطر عدم الالتزام
مبادئ لجنة بازل الخاصة بوظيفة الالتزام
المقومات الاساسية لوظيفة الالتزام
مهام وظيفة الالتزام.
مسؤوليات الإدارة العليا بالنسبة لوظيفة مراقبة الالتزام.
علاقة وظيفة الالتزام بإدارات البنك المختلفة
دور مسئول الالتزام في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
العناية الواجبة بالعملاء وإدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب
سياسات قبول العملاء
التعرف علي العملاء والمستفيدين الحقيقيين.
التحقق من هوية العملاء والمستفيدين الحقيقيين.
تحديث بيانات العملاء.
تصنيف العملاء وفقا لدرجة المخاطر.
العناية الواجبة المشددة.
العناية المشددة ببعض فئات العملاء.
العملاء غير المقيمين
الأشخاص المعرضون لمخاطر بحكم عملهم السياسي
الأشخاص الذين ينتمون إلى دول لا تطبق توصيات مجموعة العمل المالي أو تطبقها بصورة غير كافية.
العناية المشددة ببعض العمليات والخدمات والمنتجات.
العمليات غير المباشرة واستخدام الوسائل التكنولوجية الحديثة
الخدمات المصرفية الخاصة
المتابعة والرقابة المستمرة للمعاملات والحسابات.
أمثلة وحالات عملية لتطبيق العناية الواجبة بالعملاء.

الـمـحـاضـر:

الأستاذ / عصام بركات
وكيل المحافظ المساعد – البنك المركزي المصري.
نائب المدير التنفيذي لوحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب المصرية EMLCU.
الرئيس المشارك لفريق التقييم المتبادل بمجموعة العمل المالى لمنطقة الشرق الأوسط وشمال افريقيا MENAFATF.
له أكثر من 20 عاماً من الخبرة في مجال الرقابة المصرفية ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
مدير عام ورئيس قسم الأبحاث والتحليل الاستراتيجي لدى وحدة مكافحة غسل الأموال المصرية سابقاً.
مدير عام إدارة الفحص والتحري لدى مكافحة غسل الأموال المصرية سابقاً.
تولى رئاسة اللجنة المسئولة عن التعامل مع فريق البنك الدولى الذى قام بتقييم النظام المصري لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب فى عام 2008.
تولى الإشراف على إعداد استراتيجية جمهورية مصر العربية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عن الفترة 2013 – 2016.
شارك ومثل مصر في العديد من المؤتمرات الإقليمية والدولية، كما قدم العديد من الدورات التدريبية في مصر والعالم العربي.

Download