بـرنـامـج دبـلـوم مـتـخـصـص في مجال مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب
10 – 14 تشرين الأول / أكتوبر 2016

الـخـلـفـيـة:

لقد بات موضوع تبييض/غسل الأموال وتمويل الإرهاب من أهم المخاطر التي تهدد إستقرار النظام المالي والإقتصادي العالمي، كما تهدّد الإستقرار الأمني والسيادي للدول. فيمكن إستخدام المتحصلات غير المشروعة في تمويل العمليات الإرهابية، آخذين بعين الإعتبار بأن تمويل الإرهاب يشمل أموال من مصادر مشروعة أو غير مشروعة. هنا تكمن أهمية العمل على تجفيف منابع تمويل الإرهاب، مهما كانت مصادرها، في ظل ما يشهده العالم من تنامٍ ملحوظ للعمليات الإرهابية وتزايد نفوذ المنظمات الإرهابية على مختلف أشكالها وألوانها في بعض البلاد العربية والعالم.

لذلك يجب التشديد على أهمية دور مديري الإلتزام ومسؤولي التبليغ عن الجرائم المالية في القطاع المصرفي العربي، حيث يتم الإعتماد عليهم في مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب من خلال فحص للعمليات غير العادية، والعمليات المشتبه بها، والتشدد في تقصي خلفيتها ومتابعة سيرها من مصدرها، وإخطار هيئة التحقيق الخاصة بها وإقتراح ما يلزم من إجراءات لتطوير وتحديث السياسات والنظم والإجراءات المتبعة في المصارف في مجال مكافحة العمليات المشبوهة وذلك بهدف زيادة فاعلية هذه الإجراءات وضمان كفاءتها ومواكبتها للمستجدات المحلية والدولية.

وفي ظل الطلب المتزايد من القطاع المصرفي على الخريجين الجدد الذين يملكون الثقافة بالأساسيات والمبادىء لمكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب، قام إتحاد المصارف العربية بالتعاون مع جامعة بيروت العربية بتأسيس «برنامج دبلوم مصرفي متخصص» متخصص في مجال مكافحة تبييض/غسل الأموال وتمويل الإرهاب وهو البرنامج للدفعة الثانية من نوعه الذي يدرّس في إطار المعايير الدولية.

الاهـداف:

يهدف هذا البرنامج إلى تزويد الخريجين الجدد من كليات إدارة الأعمال والإقتصاد والعلوم المالية والمصرفية  بمختلف فروعها وإختصاصاتها والموظفين المبتدئين من القطاع المصرفي العربي والموظفين الذين تتقاطع مهامهم مع موضوع البرنامج، بالثقافة والمعرفة والخبرة الضرورية بالأساسيات والمبادىء والناحية العملية لمكافحة تبييض/غسل الأموال وتمويل الإرهاب حسب المتطلبات الدولية لتطبيق القوانين والتشريعات الدولية ولا سيما متطلبات لجنة بازل وFATF ووزارة الخزينة الأميركية والأمم المتحدة وغيرها من المؤسسات المعنية.

سيركز هذا البرنامج على الجانب العملي لدور مسؤول التبليغ عن تبييض/غسل الأموال وتمويل الإرهاب بالإضافة إلى العناية الواجبة/التقصي اللازم (Customer Due Diligence) ورصد الجزاءات ودراسة مخاطر مكافحة تبييض الأموال التي تنطوي عليها قطاعات الصناعة الناشئة مثل الخدمات المالية المتنقلة والمدفوعات الإلكترونية. ويقدم البرنامج أساليب شرح تعتمد على المزج بين النظري والعملي في هذا المجال بالإضافة إلى دراسة حالات عملية.

في سبيل تشجيع الخريجين وموظفي البنوك على المشاركة في هذا البرنامج، سيتم احتساب الشهادة بمثابة ساعات أكاديمية معتمدة (credits)،وفقاً للوائح الجامعة، كجزء من دبلوم تبييض/غسل الأموال الذي تنوي كلية إدارة الأعمال في جامعة بيروت العربية إطلاقه في المستقبل القريب.

اللجنة التوجيهية:

تناط مسؤولية تطوير البرنامج إلى اللجنة التوجيهية – وهي لجنة علمية قام الإتحاد بتأسيسها، يتمتع أعضاؤها بخبرات كبيرة في مجال مكافحة تبييض /غسل الأموال وتمويل الإرهاب من خلال المعرفة المستمرة والمتطورة والوظائف الرئيسية التي يشغلونها في القطاع المصرفي العربي.

تقوم اللجنة بتقديم المشورة فيما يخص البرنامج التعليمي المرن، والتأكد من فعاليته خصوصاً في ظل المتغيرات والمستجدات في هذا الحقل من حقول المهنة المصرفية – مع الأخذ بعين الإعتبار خصوصيات وقوانين كلّ دولة عربية، بالإضافة إلى دراسة طلبات الترشيح للمتقدمين للبرنامج.

تتألف اللجنة من:

الأستاذ وسام حسن فتّوح، الأمين العام – إتحاد المصارف العربية
الأستاذة الدكتورة نهال فريد مصطفى، عميدة كلية إدارة الأعمال – جامعة بيروت العربية
الأستاذ الدكتور وجدي حجازي، رئيس قسم المحاسبة، جامعة بيروت العربية
الأستاذة سمر بعاصيري، رئيسة إدارة المخاطر – بنك البحر المتوسط، لبنان
الأستاذة ألين عزيز، رئيسة قسم التدريب والبحوث العلمية لقسم مكافحة غسل الأموال – الإعتماد اللبناني
الأستاذ داني نصار، رئيس إدارة مكافحة تبيض الاموال الإمتثال – بنك بيروت
الأستاذ محمد منصور، مدير عام مساعد أول، رئيس وحدة مكافحة غسل الأموال  وتمويل الإرهاب – البنك التجاري القطري

المشاركون المستهدفون:

طلاب السنة الأخيرة الخريجون الجدد من كليات إدارة الأعمال والإقتصاد والعلوم المالية والمصرفية  بمختلف فروعها وإختصاصاتها
حملة الشهادات الجامعية
الموظفون المبتدئون في إدارات الإمتثال في المصارف العربية
الموظفون الذين تتقاطع مهامهم مع موضوع البرنامج

المواضيع الرئيسية:

القوانين المتعلقة بمكافحة تبييض/غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
قانون إعرف عميلك (Know Your Customer).
العناية الواجبة/التقصي اللازم (Customer Due Diligence).
الإمتثال بمفهومه الشامل.
دور مسؤول التبليغ عن تبييض/غسل الإموال وتمويل الإرهاب.
متطلبات الفاتف (FATF Recommendations).
متطلبات بازل (Basel Recommendations).
إدارة المخاطر والمنهجية القائمة على المخاطر (Risk Based Approach).
الحوكمة
السياسات والتقنيات (Policies and Technicalities).
الفهم المعمّق للعقوبات والغرامات الدولية.
التحديات الدولية في ظل الأوضاع الراهنة.
تخفيف المخاطر -De-Risking.
الجرائم المالية الناتجة عن المدفوعات الإلكترونية.
مراقبة العمليات المصرفية وتقصّي التحاويل والمدفوعات المصرفية.
الفرق بين مكافحة تبييض الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب

هـيـكـلـيـة الـبـرنـامـج:

يحدد عدد المشاركين بعشرين مشاركاً كحد أقصى في كل نسخة من البرنامج.
تقوم اللجنة التوجيهية بمراجعة الطلبات وإختيار المشاركين
مدة البرنامج (نسختين):
خمسة أيام تمتد من الإثنين إلى الجمعة من التاسعة صباحاً ولغاية الثانية بعد الظهر أي بواقع 25 ساعة مخصصة للمحاضرات والتدريب على أن يتخللها الإستراحات.
يخصص يوم سادس من البرنامج للمراجعة الشاملة ويتم عقد الإمتحان النهائي أسبوع من تاريخ إنتهاء المحاضرات.
تحدد نسبة النجاح بالإمتحان بمجموع 80/100 كحد أدنى.
تحدد نسبة الحضور الإلزامي بـ 80% من مجمل المحاضرات.
يحصل الناجحون في الإمتحان على شهادة نجاح.
يتم احتساب الشهادة المذكورة بمثابة ساعات أكاديمية معتمدة (credits)،ووفقاً للوائح الجامعة، كجزء من دبلوم تبييض الأموال الذي تنوي كلية إدارة الأعمال في جامعة بيروت العربية إطلاقه في المستقبل القريب.
مدة هذا العرض سنة من تاريخ إستلام شهادة الإتمام.
رسم الإشتراك للمشارك الواحد على أن يشمل هذا الرسم: المادة العلمية للبرنامج – الإمتحان النهائي والشهادة – الإستراحات.
يقدم الإتحاد مراجعة شاملة (مجانية) تمتد ليوم واحد فقط للمشاركين الذين أتموا البرنامج ومهتمين في التسجيل في دبلوم تبييض الأمول في جامعة بيروت العربية.

رسـم الإشـتـراك

$1250   للمصارف غير الأعضاء في الإتحاد
$1100   للمصارف الأعضاء في الإتحاد
$800    لطلاب الجامعات

يتضمن رسم الإشتراك حضور أعمال البرنامج واستلام أوراق العمل، الضيافة اليومية، الإمتحان النهائي  وشهادتي الحضور أو النجاح.

الـبـرنـامـج الـزمـنـي ولـغـة الـبرنـامج

من الإثنين إلى الجمعة من الرابعة بعد الظهر ولغاية التاسعة مساءً
لغة البرنامج: اللغة الإنكليزيّة والعربية