التطيبقات العملية لمتطلبات الإمتثال بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وقانون FATCA
24 – 27 تشرين الأول / أكتوبر، 2016
دمشق – الجمهورية العربية السورية
مـقـدمـة:
لقد بات موضوع تبييض/ غسل الاموال وتمويل الارهاب من أهم المخاطر التي تهدد إستقرار النظام المالي والاقتصادي العالمي، والاستقرار الأمني والسيادي للدول. حيث يمكن إستخدام المتحصلات غير المشروعة في تمويل العمليات إلارهابية، مع ألاخذ بعين إلاعتبار أن تمويل إلارهاب يشمل أموالا من مصادر مشروعة أو غير مشروعة. وهنا تكمن أهمية العمل على تجفيف منابع تمويل الارهاب.
ولا شك ان البطالة والفقر والجهل تشكل “بيئة حاضنة” للإرهاب في عالمنا العربي مما يفسح في المجال للمنظمات الارهابية باستغلالها لتنفيذ مأربها ومخططاتها، خصوصا تلك التي تملك قدرات مالية هائلة وقادرة على التمويل الذاتي وتجنيد الشباب العربي عبر تقديمات شهرية. وفي مواجهة ذلك، تسعى السلطات التشريعية والرقابية في بلادنا العربية على الدوام الى تحديث القوانين والتشريعات التي تهدف الى مكافحة نشاط هذه المنظمات الارهابية وتجفيف منابع تمويلها وقد وصلت إلى مراحل متطورة، مما يؤدي الى ردع المجرمين المشاركين في هذه العمليات وتدني نسب غسل الأموال في العالم العربي.
أنطلاقاً من هذا الواقع ، ونظراً للحاجة الماسة للمصارف والمؤسسات المالية العاملة في الجمهورية العربية السورية للمزيد من المعرفة في هذا المجال وعلى وجه الخصوص ما صدر مؤخراً من تشريعات تهدف إلى الحد من هذه الآفه الخطرة وإلى تطبيق الممارسات الفضلى في الامتثال بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ينظم إتحاد المصارف العربية هذه الورشة على مدى أربعة أيام ، بالتعاون مع مصرف سورية المركزي والتي تتناول آخر المستجدات العالمية في هذا المجال .
الأهــداف:
تهدف هذه الورشة إلى تمكين المشاركين من :
التعرف بعمق على المعايير الدولية الصادرة عن FATF.
فهم وإستيعاب التشريعات الأخيرة الصادرة عالمياً والمعايير الدولية المعتمدة في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب .
فهم آليات مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب إبتداء من مبدأ إعرف عميلك KYC، مروراً بالتنسيق مع الإدارات الأخرى في البنك، وصولاً إلى التنسيق مع السلطات القضائية والأمنية لتبادل المعلومات حول الحالات المشبوهة.
الإستيعاب المعمق لدور ضابط الإمتثال في البنك في عمليات التقصي عن الحالات المشبوهة ومتابعتها وكيفية التنسيق مع السلطات المعنية في هذا الشأن.
الفهم المعمق للمقاربة الواجب إعتمادها للإلتزام بإجراءات العناية الواجبة Due diligence لتجنب العقوبات الدولية.
التعرف بعمق على قانون FATCA الأميركي لمكافحة التهرب الضريبي.
الـمـشـاركـون الـمـسـتـهـدفـون:
– موظفو إدارت الإمتثال بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في المؤسسات المالية .
– موظفو إدارات التدقيق الداخلي في المصارف .
– موظفو إدارات الرقابة المالية في المصارف .
متطلبات حضور الورشة:
ينبغي أن تتوافر في المشارك المعرفة الضرورية بمتطلبات توصيات منظمة FATF وأن يكون على دراية جيدة بقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
المواضيع الرئيسية والبرنامج الزمني:
اليوم الأول:
غسل الأموال وتمويل الإرهاب، أنماط جديدة في ظل اقتصاد جديد من الجرائم المالية:
المعايير الدولية و الجهود و التشريعات الإقليمية لمكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب
المعايير المعترف بها وتوصيات (FATF).
استخدام القنوات والخدمات المصرفية لغسل وارسال الأموال المشبوهة.
كيفية مواجهة غسل الأموال: الضمانات المصرفية وإجراءات العناية الواجبة .
المنهج العملي لمكافحة تمويل الإرهاب و الجرائم المالية
الجرائم المالية المنظمة . اقتصادات تحت الأرض، النشاط الإجرامي عبر الحدود ، سوء استخدام الجمعيات الخيرية.
نظم التحويل البديلة و سوء استخدام التحويلات المالية في الشركات لضخ أموال الإرهاب .
حالات تطبيقية وسيناريوهات عملية .
ملاحظات ختامية ، أسئلة وأجوبة.
اليوم الثاني:
إلتزامات الامتثال داخل القطاعات المالية و المصرفية:
معايير الإمتثال الدولية والفهم العالمي لمبادىء الإمتثال
المعايير الإقليمية والدولية
تطور وظيفة الإمتثال
متطلبات الاطار التشريعي للإمتثال:
تطبيق وظيفة الالتزام في البنوك
المتطلبات الجديدة لوظيفة الامتثال
واجبات ومسؤوليات ضباط الامتثال – التعريف والوصف الوظيفي
ضوابط اجراءات الامتثال:
الروابط معالإدارات الأخرى والامتثال على مستوى الإدارة العليا و مجلس الإدارة
الخطة السنوية واستراتيجية امتثال.
ملاحظات ختامية. أسئلة وأجوبة.
اليوم الثالث:
المخاطر الناشئة في تمويل التجارة العالمية، والعلاقات مع البنوك المراسلة:
القوانين وأفضل الممارسات ، أحدث القوانين الصادرة لتنظيم عملياتتمويل التجارة الدولية .
(قوانين الاتحاد الأوروبي ، برامج العقوبات الامريكي)
كيفية إعداد إجراءات داخلية صارمة للتمويل التجاري .
تعقيدات عملية تمويل التجارة الدولية–عمليات مخفية لغسل الأموال / مخاطر تمويل الإرهاب، والممارسات الغير قانونية ، والمعاملات عبر الحدود .
كيفية تجنب مخالفات الامتثال والعقوبات المالية، تعزيز منهجية العناية الواجبة والأعلام الحمراء .
( أدوات وأساليب الرصد)
حالات من الجرائم المالية المتعلقة بتمويل التجارة العالمية(خطابات الاعتماد ، السفن/المركبات، الحظر والعقوبات على البلدان ذات المخاطر العالية)
اليوم الرابع:
أحدث الاستراتيجيات التمويلية والمالية المطبقة في المجتمع المالي العالمي :
تجنب المخاطر، الشمول المالي : الاستراتيجيات الناشئة التي تؤثر على المجتمع المالي :
تجنب المخاطر و تأثيرها على المجتمع المالي – المخاوف من الأسواق المالية الغير خاضعة للتنظيملتجنب أنظمة العقوبات.
– تأثير الشمول المالي على القطاع المصرفي .
العقوبات الدولية التي تؤثر على القطاع المصرفي و الصناعات المالية :
العقوبات والغرامات المتعلقة بالمخالفات في تطبيق برامج العقوبات داخل المؤسسة المالية تجاه المتطلبات الرقابية .
برنامج العقوبات العالمية مع التركيز على العقوبات الامريكية وعقوبات الاتحاد الأوروبي التي تنظم المجتمع المالي.
أنظمة العقوبات المحددة والمستهدفة مراعاة استراتيجية المجموعة فيما يتعلق ببرنامج العقوبات.
كيفية منع المعاملات المحظورة من تلويث تنفيذ ضمانات FI- Safeguards .
قانون FATCA : المتطلبات ، التطبيقات وجدول الأعمال الأخير :
أجندة تطبيق قانون Fatca، الإجراءات المنفذة ، وآلية إعداد تقارير الإبلاغ .
الـمـحـاضـرة:
الأستاذة ألين عزيز
مدير التدريب في ابحاث مكافحة تبيض الأموال وتمويل الإرهاب لدى بنك الاعتماد اللبناني /لبنان
(تحمل شهادة الدبلوم العالمية في الإمتثال) المعتمدة من جامعة The Business School of Manchester University في المملكة المتحدة.
عضو مهني في المنظمة العالمية لضباط الإمتثال ICA
محاضر / مدرب معتمد في الإمتثال بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لدى إتحاد المصارف العربية ، مصرف لبنان ، ACAMS ، Thomson Reuters وغيرها من المؤسسات المهنية العربية والدولية .
رسـم الإشـتـراك
600 €
يتضمن رسم الإشتراك وحضور أعمال الورشة واستلام أوراق العمل، الإستراحات اليومية، توزيع المادة العلمية والضيافة وغداء يومي للسادة المشاركين على أن يكون الدفع نقداً نظراً للأوضاع.
الـبـرنـامـج الـزمـنـي ولـغـة الـورشـة
التسجيل: في اليوم الأول من 8:00 – 9:00 صباحاً.
البرنامج الزمني: من الساعة 9:00 – 15:00.
لغة الورشة: اللغة العربية.
