Loading EVENTS
  • This event has passed.

مـنـهـجـيـات تقييم وتصنيف الديون في المصارف

مـنـهـجـيـات تقييم وتصنيف الديون في المصارف
21 – 24  شباط / فبراير  2016  فندق كونراد القاهرة / جمهورية مصر العربية

أهـمـيـة الـورشة

إن نظاماً سليماً لتصنيف الديون يجب أن يوفّر قاعدة صالحة لتقييم التعرض الإجمالي للمصرف لمخاطر الإئتمان. يقوم هذا النظام على تقييم درجة ومستوى مخاطر الإئتمان في محفظة القروض والتسليفات وغيرها من الأصول المالية، وهو يوفّر للإدارة أداة للإنذار المبكر حول أي تدهور في نوعية الإئتمان.

نظام تصنيف الديون هو ركن أساسي في الإدارة الفاعلة لمخاطر الإئتمان بحيث يسمح بتحديد طبيعة ومحركات المخاطر الإئتمانية، ويسمح كذلك في إكتشاف التدني في قيمة الأصول المالية بما فيها القروض والتسليفات وفي تحديد المخصصات المطلوبة ومستوى الرساميل اللازمة.

تناقش هذه الورشة آخر المستجدات الرقابية المتعلقة بأنظمة تصنيف الديون ومتطلبات المعايير الدولية للتقارير المالية المتعلقة بتكوين المخصصات وبإحتساب الخسارة الإئتمانية المتوقعة وكيف يمكن لهذه المتطلبات أن تؤثر على عملية التخطيط الرأسمالي لأي مصرف.

أهداف الورشة:

في نهاية هذه الورشة، سيكون المشارك قادراً على فهم:

المكونات الأساسية للنظام الفعال لتصنيف الديون
كيفية تعريف درجات التصنيف وكيفية إستعمالها في تحديد نوعية الإئتمان
الدور الذي يلعبه نظام التصنيف في تحديد المؤونات والمخصصات اللازمة
المنهجيات الجديدة لكيفية إجراء إختبارات التدني وفقاً للمعيار الدولي للتقارير المالية رقم 9
التطورات الحالية المتعلقة بكيفية إحتساب الخسارة الإئتمانية المتوقعة

المواضيع الرئيسية

ما هو نظام تصنيف الديون
الفرق بين التصنيف لأغراض رقابية والتصنيف لأغراض الإدارة الداخلية
المكونات الأساسية لنظام التصنيف:
الهيكلة البنيوية للنظام
منهجيات التصنيف والتقييم
العوامل المؤثرة في المخاطر

نظام التصنيف الداخلي ومتطلباته
المفاهيم الأساسية للنظام الداخلي في تصنيف الديون:
إحتمال التعثر
الخسارة بإفتراض التعثر
التعرض عند التعثر
إختبارات التدني على أساس إفرادي وعلى أساس مجمّع
إستعمال التصنيف الداخلي في تطبيق المعيار الدولي للتقارير المالية رقم 9
حالات عملية وتمارين

تم تصميم ورشة العمل هذه لتغطي كافة جوانب أنظمة تصنيف الديون في المصارف.

الـمـشـاركـون الـمـسـتـهـدفون

لذلك ستعود بالفائدة على المشاركين من الإدارات التالية:
موظفي إدارة مخاطر الإئتمان
محللي مخاطر الإئتمان
مراقبي إدارة المخاطر
موظفي إدارة الرقابة على المصارف
المدققين الداخليين
المحللين الماليين في المصارف

مـتـطـلـبـات حـضـور الـورشة

ينبغي أن يكون المشاركون في هذه الورشة من العاملين الرئيسين في إدارة مخاطر الإئتمان وفي إدارة الإئتمان، وعلى معرفة جيدة بآلية منح الإئتمان.
كما وأنهم ينبغي أن يكونوا على معرفة بمتطلبات بازل II فيما يتعلق بإدارة مخاطر الإئتمان. بما فيها مراجعة الديون وتخصيص المؤونات.

المحاضرون:

الأسـتـاذ ربـيـع نـعـمـة:

رئيس دائرة تقييم المخاطر لدى لجنة الرقابة على المصارف – لبنان.
خبير لدى صندوق النقد الدولي.
أستاذ جامعي في لبنان ومدرب ومحاضر معتمد لدى إتحاد المصاف العربية،ومؤسسات تدريب عربية وأجنبية أخرى.
شارك وحاضر في العشرات من الدورات التدريبية والمؤتمرات في لبنان والعالم .
مؤلف كتاب التشريعات المصرفية اللبنانية (طبعة 2013).

الأسـتـاذ خـالـد عـبـد الصـمـد (FRM):

رئيس إدارة المخاطر (CRO) في بنك لبنان والخليج – لبنان.
خبير معتمد في ادارة المخاطر المالية لدى الجمعية الدولية لخبراء المخاطر
استاذ إدارة المخاطر في الجامعة الأميركية في بيروت (AUB) – لبنان
محاضر في معهد المحللين الماليين (IFA) بيروت – لبنان
عضو في الرابطة العالمية لمحترفي المخاطر (GARP)
عضو ومؤسس في الجمعية اللبنانية لمحترفي المخاطر – لبنان
عضو في لجنة المخاطر في جمعية مصارف لبنان
محاضر ومدرب معتمد لدى إتحاد المصارف العربية ومؤسسات تدريب عربية واقليمية اخرى.

رسـم الإشـتـراك

1100 $   للمصارف الأعضاء .
1350 $  للمصارف غير الأعضاء .
يتضمن رسم الإشتراك حضور أعمال الورشة واستلام أوراق العمل، والضيافة وغداء يومي للسادة المشاركين.

الـبـرنـامـج الـزمـنـي ولـغـة الورشة

التسجيل: في اليوم الأول من 8:00 – 9:00 صباحاً.
البرنامج الزمني: من الساعة 9:00 – 14:00.
لغة: اللغة العربية والإنجليزيّة(ضرورية جداً)

February 21 2016

Venue

Conrad Cairo

1191 Nile Corniche, Souq Al ASR, Bulaq, Cairo Governorate 11221, Egypt
Cairo, Egypt

+ Google Map

مـنـهـجـيـات تقييم وتصنيف الديون في المصارف

مـنـهـجـيـات تقييم وتصنيف الديون في المصارف
21 – 24  شباط / فبراير  2016  فندق كونراد القاهرة / جمهورية مصر العربية

أهـمـيـة الـورشة

إن نظاماً سليماً لتصنيف الديون يجب أن يوفّر قاعدة صالحة لتقييم التعرض الإجمالي للمصرف لمخاطر الإئتمان. يقوم هذا النظام على تقييم درجة ومستوى مخاطر الإئتمان في محفظة القروض والتسليفات وغيرها من الأصول المالية، وهو يوفّر للإدارة أداة للإنذار المبكر حول أي تدهور في نوعية الإئتمان.

نظام تصنيف الديون هو ركن أساسي في الإدارة الفاعلة لمخاطر الإئتمان بحيث يسمح بتحديد طبيعة ومحركات المخاطر الإئتمانية، ويسمح كذلك في إكتشاف التدني في قيمة الأصول المالية بما فيها القروض والتسليفات وفي تحديد المخصصات المطلوبة ومستوى الرساميل اللازمة.

تناقش هذه الورشة آخر المستجدات الرقابية المتعلقة بأنظمة تصنيف الديون ومتطلبات المعايير الدولية للتقارير المالية المتعلقة بتكوين المخصصات وبإحتساب الخسارة الإئتمانية المتوقعة وكيف يمكن لهذه المتطلبات أن تؤثر على عملية التخطيط الرأسمالي لأي مصرف.

أهداف الورشة:

في نهاية هذه الورشة، سيكون المشارك قادراً على فهم:

المكونات الأساسية للنظام الفعال لتصنيف الديون
كيفية تعريف درجات التصنيف وكيفية إستعمالها في تحديد نوعية الإئتمان
الدور الذي يلعبه نظام التصنيف في تحديد المؤونات والمخصصات اللازمة
المنهجيات الجديدة لكيفية إجراء إختبارات التدني وفقاً للمعيار الدولي للتقارير المالية رقم 9
التطورات الحالية المتعلقة بكيفية إحتساب الخسارة الإئتمانية المتوقعة

المواضيع الرئيسية

ما هو نظام تصنيف الديون
الفرق بين التصنيف لأغراض رقابية والتصنيف لأغراض الإدارة الداخلية
المكونات الأساسية لنظام التصنيف:
الهيكلة البنيوية للنظام
منهجيات التصنيف والتقييم
العوامل المؤثرة في المخاطر

نظام التصنيف الداخلي ومتطلباته
المفاهيم الأساسية للنظام الداخلي في تصنيف الديون:
إحتمال التعثر
الخسارة بإفتراض التعثر
التعرض عند التعثر
إختبارات التدني على أساس إفرادي وعلى أساس مجمّع
إستعمال التصنيف الداخلي في تطبيق المعيار الدولي للتقارير المالية رقم 9
حالات عملية وتمارين

تم تصميم ورشة العمل هذه لتغطي كافة جوانب أنظمة تصنيف الديون في المصارف.

الـمـشـاركـون الـمـسـتـهـدفون

لذلك ستعود بالفائدة على المشاركين من الإدارات التالية:
موظفي إدارة مخاطر الإئتمان
محللي مخاطر الإئتمان
مراقبي إدارة المخاطر
موظفي إدارة الرقابة على المصارف
المدققين الداخليين
المحللين الماليين في المصارف

مـتـطـلـبـات حـضـور الـورشة

ينبغي أن يكون المشاركون في هذه الورشة من العاملين الرئيسين في إدارة مخاطر الإئتمان وفي إدارة الإئتمان، وعلى معرفة جيدة بآلية منح الإئتمان.
كما وأنهم ينبغي أن يكونوا على معرفة بمتطلبات بازل II فيما يتعلق بإدارة مخاطر الإئتمان. بما فيها مراجعة الديون وتخصيص المؤونات.

المحاضرون:

الأسـتـاذ ربـيـع نـعـمـة:

رئيس دائرة تقييم المخاطر لدى لجنة الرقابة على المصارف – لبنان.
خبير لدى صندوق النقد الدولي.
أستاذ جامعي في لبنان ومدرب ومحاضر معتمد لدى إتحاد المصاف العربية،ومؤسسات تدريب عربية وأجنبية أخرى.
شارك وحاضر في العشرات من الدورات التدريبية والمؤتمرات في لبنان والعالم .
مؤلف كتاب التشريعات المصرفية اللبنانية (طبعة 2013).

الأسـتـاذ خـالـد عـبـد الصـمـد (FRM):

رئيس إدارة المخاطر (CRO) في بنك لبنان والخليج – لبنان.
خبير معتمد في ادارة المخاطر المالية لدى الجمعية الدولية لخبراء المخاطر
استاذ إدارة المخاطر في الجامعة الأميركية في بيروت (AUB) – لبنان
محاضر في معهد المحللين الماليين (IFA) بيروت – لبنان
عضو في الرابطة العالمية لمحترفي المخاطر (GARP)
عضو ومؤسس في الجمعية اللبنانية لمحترفي المخاطر – لبنان
عضو في لجنة المخاطر في جمعية مصارف لبنان
محاضر ومدرب معتمد لدى إتحاد المصارف العربية ومؤسسات تدريب عربية واقليمية اخرى.

رسـم الإشـتـراك

1100 $   للمصارف الأعضاء .
1350 $  للمصارف غير الأعضاء .
يتضمن رسم الإشتراك حضور أعمال الورشة واستلام أوراق العمل، والضيافة وغداء يومي للسادة المشاركين.

الـبـرنـامـج الـزمـنـي ولـغـة الورشة

التسجيل: في اليوم الأول من 8:00 – 9:00 صباحاً.
البرنامج الزمني: من الساعة 9:00 – 14:00.
لغة: اللغة العربية والإنجليزيّة(ضرورية جداً)

Download