برنامج تدريبي دور وظـيـفـة الإمـتـثـال مـا بـين مـكـافـحـة غسـل الأمــوال وتمويل الارهاب والـمتطلبــات الرقــابيــة والاهــداف الاسـتراتيجيـة للبنك
5 – 7 كـانـون الأول / ديسمبر 2016 الخرطوم – جمهورية السودان

الخلفية:

إن الأشكال الجديدة والمتنوعة والأساليب المبتكرة في عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي يشهدها العالم اليوم، والتي تترافق بمعظمها مع استخدام الأساليب الحديثة والمتطورة للتقنيات الدائمة والمتجددة، واستفادة العصابات المتورطة في عمليات غسل الأموال من الثغرات الموجودة في بعض القوانين والنظم التي ترتكز عليها بعض الدول، يضع القطاع المصرفي- الذي غالباً ما يستخدم لتمرير مثل هذه العمليات – بمواجهة تحديات خطيرة ويعرضه لعقوبات محلية ودولية بالإضافة إلى العديد من المخاطر وأهمها مخاطر السمعة.

ويتطلب الأمر من القطاع المصرفي والمالي زيادة اجراءات التحقق والتدقيق في سبيل الحد من مخاطر هذه العمليات المالية المشبوهة والتي تخفي تحت طياتها عمليات غسل الأموال، وذلك عبر تفعيل دور مجموعات الامتثال في مؤسساتها، لا سيما المصرفية منها، من خلال تحقيق اجراءات تنبيهية فاعلة تضعها في سلم أولوياتها، والالتزام بتوصيات الهيئات الدولية ولاسيما توصيات الـFATF المحدثة عام 2012 ، بالإضافة إلى الأوراق الصادرة عن لجنة بازل بشأن وظيفة الالتزام كقاعدة وركيزة أساسية لمكافحة ناجحة وفعالة لجرائم غسل الاموال وتمويل الإرهاب، وذلك عبر الحد من مخاطر عدم الامتثال وتحفيزها بالصلاحيات والاستقلالية الواسعة الممنوحة إليها.

ومن هنا تبرز أهمية الدور الذي ينبغي على مسؤول الامتثال القيام به للتوفيق ما بين الأهداف الاستراتيجية للبنك، والتى من أهمها تعظيم الربحية وتوسيع الانتشار المصرفي واستقطاب الزبائن والودائع وتقديم الخدمات الجديدة، وما بين المتطلبات الرقابية على مختلف أنواعها.

ان هذه التحديات والإجراءات المتبعة للحد من هذه المخاطر، سوف يتم تناولها بالتفصيل والعمق من خلال الدورة التدريبية التي ينظمها اتحاد المصارف العربية في مدينة الخرطوم على مدى ثلاثة أيام وذلك على أيدي أحد خبرائنا المميزين في هذا المجال.

أهداف الورشة:

تهدف الدورة التدريبية هذه إلى تمكين المشاركين فيها من إدراك المخاطر المتوقعة الناجمة عن عدم تطبيق اجراءات الالتزام من قبل وحدات الامتثال في المصارف والمؤسسات المالية، وذلك من خلال تسليط الضوء على المعايير الدولية التي أوصت بها الهيئات المختصة في هذا المجال، وأقرتها مؤسسات رقابية وتشريعية في العالم.

كما تهدف إلى تعريف المشاركين بالأهداف الاستراتيجية للبنك وكيفية الموائمة بينها وبين المتطلبات الرقابية على مختلف أنواعها، بما يخدم سلامة المصرف من جهة، ويعزز موقعه التنافسي من جهة أخرى.

بالإضافة إلى ذلك، سوف يتم تزويد المشاركين بالأساليب والإجراءات الحديثة المعتمدة عالمياً لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، مما يسهم في تعزيز الرقابة الداخلية للمصرف، وأيضاً الحد من الإجراءات الغير مطابقة للنظم القانونية والمعايير الوظيفية التي تؤدي بدورها الى تفاقم مخاطر عدم الامتثال.

المواضيع الرئيسية

– وظيفة الامتثال وفقا لأوراق لجنة بازل ومعايير الفاتف
– الأوراق الصادرة عن لجنة بازل فى شأن وظيفة الامتثال.
– وظيفة الامتثال بمفهومها الشامل.
– أهمية وظيفة الامتثال.
– المقومات الأساسية لوظيفة الالتزام
– توفير الموارد اللازمة.
– ضمان الاستقلالية.
– منح الصلاحيات المناسبة.
– توافر المؤهلات اللازمة.
– توفير نظم السرية.
– دور وظيفة الامتثال فى تطبيق الحوكمة.
– علاقة وظيفة الامتثال بالوظائف الأخرى بالبنك.
– وظيفة الامتثال وفقاً لتوصيات الفاتف.

– المتطلبات الرقابية فى مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب وانعكاساتها على دور وظيفة الامتثال
– أهم المتطلبات وفقاً لتوصيات مجموعة العمل المالى FATF وتعديلاتها الأخيرة.
– مخاطر غسل الأموال وتمويل الارهاب.
– تقييم المخاطر.
– إدارة المخاطر.
– وضع نظم العناية الواجبة بالعملاء.
– التعرف علي العملاء والتحقق من هويتهم.
– تحديث بيانات العملاء.
– المتابعة والرقابة المستمرة للمعاملات والحسابات.
– أمثلة وحالات عملية لتطبيق العناية الواجبة بالعملاء.
– التدريب في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب.
– الابلاغ عن العمليات المشتبه فيها.
– استخدام النظم الداخلية للتوصل للمعاملات غير العادية.
– تحديد العمليات المشتبه فيها والابلاغ عنها.
– حالة عملية لتحديد العمليات المشتبه فيها.
– عرض وتحليل لبعض قضايا غسل الأموال وتمويل الارهاب
– الالتزامات الناشئة عن قرارات مجلس الامن ذات الصلة بمكافحة الارهاب وتمويله.

– الموائمة بين الأهداف الاستراتيجية للبنك وبين المتطلبات الرقابية
– أهم الأهداف الاستراتيجية للبنك.
– تعظيم الربحية.
– الاستمرارية.
– توسيع الانتشار المصرفي.
– الانتشار على المستوى المحلى والدولي.
– توسيع قاعدة العملاء.
– تقديم خدمات جديدة.
– استحداث قنوات جديدة لتقديم الخدمات.
– أثر تطبيق المتطلبات الرقابية على تحقيق الأهداف الاستراتيجية للبنك.
– ظاهرة تجنب المخاطر وأثرها على البنك.
– معوقات تحقيق الشمول المالي على مستوى البنك وعلى المستوى الوطني.
– كيفية الاستفادة من المرونة المتاحة بالمعايير الدولية.
– التطبيق السليم والفعال للمنهج القائم على المخاطر.

الـمـشـاركـون  الـمـسـتـهـدفـون:
– رؤساء وحدات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في المصارف ومعاونوهم الرئيسيون
– مدراء وموظفو إدارة الإلتزام في المصارف ومعاونوهم الرئيسيون
– مدراء وموظفو التدقيق وإدارة المخاطر ومعاونوهم الرئيسيون
– مدراء وموظفو الإئتمان ومعاونوهم الرئيسيون
– مدراء المراجعة الداخلية ومعاونوهم الرئيسيون
– مدراء الفروع ومعاونوهم الرئيسيون

الـمحـاضـر :

الأســتــاذ عصام بركات نائب المدير التنفيذي – وحدة مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب / مصر

ويتمتع بأكثر من 20 عاماً من الخبرة في مجال الرقابة المصرفية ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
على المستوى المحلى، فقد سبق أن تولى رئاسة اللجنة المسئولة عن التعامل مع فريق البنك الدولى الذى قام بتقييم النظام المصري لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب فى عام 2008، وهو المسئول بشكل أساسي عن وضع مشروعات التعديلات التشريعية المتعلقة بقانون مكافحة غسل الأموال ولائحته التنفيذية، ووضع مشروعات ضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي تم إصدارها لكافة المؤسسات المالية من قبل السلطات الرقابية، ووضع القواعد التى أصدرتها الوحدة للمؤسسات المالية فى مجال العناية الواجبة بالعملاء، كما تولى الإشراف على إعداد استراتيجية جمهورية مصر العربية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عن الفترة 2013 – 2016، وهو المسئول الرئيسى عن الاشراف على عمل اللجنة التنفيذية لإعداد التقييم الوطنى لمخاطر غسل الأموال وتمويل الارهاب، والذى يتم حالياً برعاية اللجنة الوطنية التنسيقية فى مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

وعلى المستويين الإقليمي والدولى، يتولى الأستاذ/ عصام بركات منصب الرئيس المشارك لفريق التقييم المتبادل بمجموعة العمل المالى لمنطقة الشرق الأوسط وشمال افريقيا MENAFATF، والذي يختص بوضع ومتابعة إجراءات تقييم الدول الأعضاء في المجموعة فى مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وقد أسهم بدور كبير فى تقديم المساعدة الفنية فى هذا المجال للعديد من الدول العربية، كما أنه خبير إقليمي ودولي فى مجال تقييم النظم المطبقة بالدول لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتدريب العاملين بالمؤسسات المالية والجهات الأخرى المعنية بالمكافحة.

رسم الإشتراك :

400 €
يتضمن رسم الاشتراك حضور الدورة واستلام أوراق العمل، والضيافة خلال فترات الاستراحة .

البرنامج الزمني ولغة الدورة :

مدة الدورة : 3 أيام ، بواقع 6 ساعات تدريبية يومية ، بإجمالي 18 ساعة تدريبية.
التسجيل للدورة : يبدأ في اليوم الأول من الساعة 8:00 حتى الساعة 9:00 صباحاً.
البرنامج الزمني : تبدأ الدورة يومياً من الساعة 9:00 حتى الساعة 15:00 .
لغة الدورة : اللغة العربية .

طريقة الدفع :

يرجى التكرّم بتحويل رسم الإشتراك لحسابنا الجاري باليورو طرف البنك العربي السوداني – الفرع الرئيسي – الخرطوم
رقم: 260000020011334000 410

Or by transfer to our account at: Arab Bank – Beirut, Lebanon, Swift code: (ARAB LBBX) Riyad El solh Branch,Account no.: 0331-082305-580-8 Through ARAB BANK AG FRANKFURT
Swift Code (ARABDEFF) IBAN LB92 0005 0000 0000 3310 8230 5580

يرجى إرسال أسماء السادة المشاركين إلى العناوين المبينة أدناه:
المكتب الإقليمي لإتحاد المصارف العربية
الخرطوم – مبنى إتحاد المصارف السوداني
هاتف وفاكس: +249-183-781742
أو
الأمانة العامة
إتحاد المصارف السوداني
الخرطوم – السودان – ص.ب.: (12597) هاتف وفاكس: +249-183-781742