PRÉSENTATION GÉNÉRALE:

Dans un environnement marqué par l’intensification des contrôles réglementaires, la multiplication des sanctions financières et l’internationalisation des flux, la gestion des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme constitue un enjeu stratégique pour les établissements financiers.

Les établissements financiers ne sont plus uniquement évalués sur la conformité formelle de leurs dispositifs, mais sur leur capacité effective à détecter, analyser et traiter les risques, dans une logique à la fois managériale (gouvernance, arbitrage des risques, culture de conformité), opérationnelle (connaissance client – KYC, surveillance des opérations, traitement des alertes), juridique (respect des obligations légales et réglementaires) et judiciaire (exposition aux sanctions, contentieux et responsabilités).

Le programme se distingue par une approche croisant pratique bancaire, analyse réglementaire et retour d’expérience issu du contentieux. Dans ce contexte, il apporte une valeur concrète aux établissements financiers en contribuant à renforcer la fiabilité des dispositifs de LCB-FT, à améliorer la
prise de décision en environnement incertain et à limiter les risques de défaillance susceptibles d’entraîner des sanctions réglementaires et des
impacts réputationnels significatifs.

Il constitue ainsi un véritable outil d’aide à la décision pour les établissements confrontés à des situations à risque. Reposant sur une approche intégrée, il s’appuie sur le cadre juridique marocain, les standards du GAFI, ainsi que sur des décisions et pratiques internationales issues notamment de la France, de l’Union européenne, des États-Unis et de la région MENA, tout en mobilisant des études de cas inspirées de situations bancaires réelles.

Il intègre les spécificités du cadre marocain ainsi que les attentes des autorités de supervision, en tenant compte des pratiques de contrôle et des exigences opérationnelles des établissements financiers. Les études de cas, inspirées de situations rencontrées au Maroc et à l’international, occupent à cet égard une place centrale et permettent de confronter les participants à des situations opérationnelles concrètes, proches de leurs réalités professionnelles.

La formation vise ainsi à renforcer la capacité des participants à analyser les risques, à prendre des décisions éclairées et à sécuriser les opérations dans un environnement réglementaire particulièrement exigeant.