المنهجيات العملية الحديثة في مكافحة الجرائم المالية وفقاً للمقاربة القائمة على المخاطر
Location: UAB Reginal Headquarters – Riyadh – Saudi Arabia
Date: February 21-24, 2024
Time: 9:00 AM till 3:00 PM
الخلفية
ادراكا للمخاطر المرتبطة بعمليات غسل الاموال وتمويل الارهاب في دول منطقة الشرق الاوسط وشمال افريقيا وتنفيذا لما جاء
بالتوصيات الصادرة عن مجموعة العمل المالي FATF بخصوص مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب أصبح فهم متطلبات الجهات الدولية بالخصوص ضرورة لاستمرار الأعمال، والاعتماد على منهجية مبنية على المخاطر أحد اهم الاسس الناجحة في مقاومة الاعمال غير المشروعة والجريمة المالية، وتخصيص الكوادر البشرية والتقنيات الحديثة في مواجهة هذه التحديات.
ويدمج البرنامج ما بين رؤية الجهات التنظيمية العالمية والمحلية وبين قطاع الاعمال وتطبيق المنهجية على المنتجات والخدمات والعملاء بحسب أفضل التوصيات والممارسات الدولية )كيفية التطبيق العملية(.
الأهداف
إعطاء المشاركين معرفة معمقة عن الواجبات المستحدثة لضباط الامتثال في ضوء التطورات الأخيرة في توصيات مكافحة عمليات غسل الأموال والتشريعات الدولية حول الموضوع، واستعراض التغيرات على التوصيات الصادرة عن ال FATF ودراسة حالات عملية حوله، والانسحاب من العمليات الخطرة. ومراجعة أهم ما جاء في الورقة الصادرة عن FATF حول المقاربة القائمة على المخاطر. وبحيث يتمكن المشاركين من تحديد، فهم، وتقييم المخاطر المرتبطة بأعمال غسل الاموال وتمويل الارهاب، وكذلك المخاطر المرتبطة بالجرائم المالية، ومعرفة اهم التوصيات بهذا الخصوص وبالتالي التمكن من اعداد منهجية تقييم ذاتي لمخاطر غسل الاموال وتمويل الارهاب وفقا لدرجة المخاطر.
المنهجيات العملية الحديثة في مكافحة الجرائم المالية وفقاً للمقاربة القائمة على المخاطر
14-12 شباط فبراير 2024
بناء إطار فعال لمكافحة الجرائم المالية في البنوك.
• استخدام حلول الذكاء الاصطناعي في تتبع الجرائم الالكترونية
• التكنولوجيا: توافر البيانات وجودتها. التحليل والتوصيات.
• بيانات العملاء.
• بيانات الحسابات.
• بيانات العمليات.
•استخدام التكنولوجيا. إلى أي مدى يجب أن تصل الأتمتة.
• أتمتة عملية استيعاب العملاء.
• أتمتة عملية مراقبة المعاملات.
• أتمتة سير العمل.
•تصنيف مخاطر العملاء بناء على درجة تقييم المخاطر المتعلقة بغسل الاموال وتمويل الارهاب Risk Based
Approach
•تقييم المخاطر ومن ثم مقارنتها بالضوابط الرقابة
•تحديد المخاطر المتبقية وتقييمها
•مخففات المخاطر
•التقييم الذاتي لمخاطر عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب Control Risk Self-Assessment
•الية احتساب مخاطر المتعامل بحسب حقول التعرف على المتعامل AML Risk Rating Methodolog
حالات عملية الإدارة: بناء نموذج أعمال دفاعي ثلاثي. هل هو فعال وكيف؟
• إدارة مخاطر الطرف الثالث.
• إدارة العلاقة مع الهيئات الرقابية.
• إدارة العلاقة مع المؤسسات المالية الأخرى.
• إدارة العلاقة مع العملاء.
• إدارة العلاقة مع الموردين.
•التعريف بإجراءات العناية الواجبة وإجراءات التحقق من هوية المستفيد النهائي
•التعاون الدولي وتبادل المعلومات
•أهمية التكنولوجيا وسلامة البيانات
المواضيع الرئيسية:
مقدمة عامة/ غسل الأموال وتمويل الإرهاب
•متطلبات المبادئ والمعايير الدولية المعنية بمكافحة عمليات غسل الأموال
•توصيات FATF الجديدة بالخصوص
•وصف الإطار الدولي لعملية غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
•بيان الإطار التشريعي والرقابي المختص بمكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الارهاب.
•توضيح دور المؤسسات المالية في مجال مكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب
• توضيح دور جهات انفاذ القانون والتحقيق في جرائم غسل الأموال وحجز ومصادرة المتحصلات الجرمية.
•التعرف على المستفيد الحقيقي من الشخصيات الاعتبارية والترتيبات القانونية
•تقارير العمليات المشبوهة وتمويل الإرهاب
•العملات المشفرة واستخدامها في غسل الاموال
•أفضل التوصيات في تحديد مخاطر غسل الاموال وتمويل الارهاب
•فهم وتحديد وتقييم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب
إدارة مخاطر الجرائم المالية في المصارف:
•أدوار ومسؤوليات أصحاب المصلحة:
•مجلس الإدارة.
•الوحدات الرقابية.
•وحدات العمل
إدارة مخاطر العقوبات الدولية في المصارف:
•نظرة عامة على العقوبات الدولية وكيف تؤثر على المصارف.
•تحليل الأطراف ذات العلاقة في العقوبات. إلى أي مدى يجب أن نقلق.
•تحليل العناصر التي تحدد تعرض المصرف لبرنامج عقوبات.
•تحليل مفصل لبرنامج العقوبات الأمريكية.